강세장은 지루한가요? 수익률 높은 5대 스테이블코인으로 자금을 유휴 상태에 두지 마세요

2024.08.29

강세장은 지루한가요? 수익률 높은 5대 스테이블코인으로 자금을 유휴 상태에 두지 마세요

더 나은 기회를 기다리는 동안, 스테이블코인을 일부 보유하는 것이 괜찮은 선택일 수 있다.

2024.08.29 - 02:21:12

稳定币

Web3 심층 보도에 집중하고 흐름을 통찰

더 나은 기회를 기다리는 동안, 스테이블코인을 일부 보유하는 것이 괜찮은 선택일 수 있다.

작가: The Black Swan

번역: TechFlow

지난주 우리는 이미 상황에서 벗어났다는 ‘거짓’ 희망을 잠시 느꼈지만, 이번 주 다시 실의에 빠지고 말았다.

오늘은 수익을 창출하는 다양한 방식으로 수익을 내는 스테이블코인들을 살펴보자.

더 나은 기회를 기다리는 동안, 몇 가지 스테이블코인을 보유하는 것이 좋은 선택일 수 있다. 아래는 현재 최고의 수익률을 제공하는 다섯 가지 스테이블코인들이다. (지루한 '불장'에 매우 적합하다.)

서론

현재 시장에서는 많은 사람들이 실망감을 느끼고 있다. 일부는 시장을 떠나고, 또 다른 이들은 정치 등 암호화폐와 관련 없는 화제들을 논하며 계속해서 비관적인 시각을 유지한다. 여러분의 소셜 미디어 피드는 암호화폐와 무관한 대화들로 가득 차 있을 것이다.

이러한 시점에서 암호화폐 애호가들은 최고의 프로토콜을 찾아 LP(유동성 공급)를 통해 안정적인 자산을 운용함으로써 휴식을 취하고, 시장이 불장으로 전환할 때 이를 활용하곤 한다. 다음은 리딩하는 5개의 스테이블코인과 그 수익을 극대화하는 방법들이다.

USDe

USDe는 가장 빠르게 성장하는 합성 스테이블코인 중 하나로, 출시 후 8개월 만에 시가총액 35억 달러를 돌파했다. 에어드롭 기회와 USDe 보유자에게 제공되는 독특한 수익 덕분이다. 그러나 6월 이후 공급량이 14% 감소했는데, 이는 시장 심리의 악화 때문으로 볼 수 있다.

그럼에도 불구하고 USDe의 채택은 급속도로 증가하고 있다. 주요 성과로는 Solana 및 Scroll에 네이티브 배포를 완료했으며, Blackrock이 지원하는 RWA 프로젝트 Securitize 등과의 협업이 있다. 따라서 가격 하락에도 불구하고 사용자 채택은 계속 증가하고 있다.

USDe 보유 수익을 극대화하고자 한다면, 아래의 최적의 팜(farm)들을 참고하자.

바이비트(Bybit)는 최근 USDe를 통합했다. 각 사용자는 보유한 USDe 당 일일 최대 20%의 연 수익률(APR)을 얻을 수 있으며, 파생상품 거래 시 USDe를 담보로 사용하면 USDe/USDT 및 USDe/USDC 현물 거래에 대해 매수/매도 수수료가 없다. Bybit의 저축 페이지에서 어제의 연 수익률을 확인할 수 있다.
Infinex(Synthetix 창립자 Kain이 설립, 2500만 달러 이상 투자 유치)는 USDe 입금 시 최대 20배의 보상을 제공하며, 앱 내에서 USDC를 USDe로 교환하면 추가로 20배 보상과 200배 보너스를 받을 수 있다.
Kinto(500만 달러 조달, 가장 안전한 L2)의 마이닝 풀에 USDe를 예치하면 20배 보상과 5%의 Kinto 마이닝 보상 강화를 받을 수 있으며, 입금 수수료가 없다. 만약 USDe의 스테이킹 버전(sUSDe)을 예치하면 17%의 연 수익률(APY), 5%의 Kinto 마이닝 보상 강화, 그리고 Ethena로부터 5배 보상을 추가로 받을 수 있다.
PendleIntern은 PT-sUSDE를 구매해 최대 55%의 연 수익률을 달성하는 방법에 대한 훌륭한 설명을 제공하며, 수익원과 관련 위험을 명확히 설명하고 있다.

Gearbox에 USDe를 예치하면 최대 180배의 보상을, 스테이킹 버전(sUSDe)은 최대 45배의 보상을 받을 수 있다.
Morphoblue(6900만 달러 이상 조달)에서 USDe/FRAX 거래쌍을 거래하거나, Coinbase Ventures 등으로부터 400만 달러를 조달한 Contango와 협력하여 각 USDe 보유자당 20배 보상(최대 15배 레버리지 가능)을 받으며, 두 개의 토큰 없는 프로토콜에서 동시에 수확할 수 있다.
Origami에 USDe를 예치하면 최대 155배의 보상과 10배의 Origami 포인트를 획득할 수 있으며, USDe 및 스테이킹 버전(sUSDe) 모두에서 최대 7배 레버리지를 활용할 수 있다.
바이낸스 Web3 지갑에서 최소 25개 이상의 USDe를 스테이킹한 사용자는 12,000달러 규모의 일일 보상 풀에서 균등하게 분배받으며, 보상에 50% 추가 인센티브를 받을 수 있고, USDe 스테이킹 보상 4%도 추가로 받을 수 있다(변동 가능). 해당 이벤트는 8월 29일 종료된다.

USD0 (Usual Money)

USD0은 탈중앙화된 실제 세계 자산(RWA) 스테이블코인으로, 가치와 권력을 생태계로 되돌려주는 점에서 USDC, USDT와 같은 기존 스테이블코인과 차별화된다. 후자의 경우 스테이블코인을 보유하더라도 가치 축적이 발생하지 않는다. 현재 USD0은 블라스트 L2의 스테이블코인 USDB보다 발전 속도가 더딘 상태다.

현재 사용자는 매일 “Pills”를 받아 $Usual 공급량의 7.5%를 공유할 수 있는 이벤트가 진행 중이며, TGE는 4분기 중 예정되어 있다. 아래는 Pill 수익을 극대화하기 위한 최적의 팜들이다.

1/ Origami에 예치하면 15배의 Pills 보상과 10배의 Origami 포인트를 얻을 수 있으며, Morpho를 통한 대출 유동성 공급과 결합하면 일종의 3-in-1 레고처럼 작동한다.

2/ PendleIntern의 분석에 따르면, Pendle에 예치하면 최대 38.3%의 수익률을 달성할 수 있다.

3/ USDT를 USD0으로 교환하거나, 팬케이크스왑(PancakeSwap)에서 USD0-USDT LP를 스테이킹하면 트레이딩 수수료를 받으면서 동시에 Pills를 수확할 수 있다.

USDz

USDz는 토큰화된 실제 세계 자산(RWA)으로 담보된 달러화 스테이블코인으로, 사용자가 암호화폐 가격 변동성에서 벗어나 7조 달러 규모의 프라이빗 크레딧 시장에서 수익을 창출할 수 있게 해준다. 이 시장은 현재 업데이트 중이라고 알려져 있다.

1분기는 USDz 보유 또는 유동성 제공을 통해 토큰으로 교환 가능한 포인트를 적립하는 데 초점을 맞추며, 4분기 출시 예정이다.

특정 풀에 유동성을 제공할 경우 보상 배율은 다르다.

현재 시점에서 가장 높은 배율을 제공하는 최적의 풀은 유니스왑(Uniswap)의 USDz-BTC 풀(ETH)에 유동성을 제공하는 것이다. 수수료 절감을 원한다면, Hyperlock(Blast)에 예치해 35배의 보상을 받거나, USDz-ETH Aerodrome LP(Base)에서 수확해 동일한 배율을 얻으며, 두 L2와 미래에 상호작용할 수 있다.

Deusd

Deusd(탈중앙화 달러)는 Elixir 네트워크 기반의 완전 담보 합성 달러로, stETH와 sDAI를 통해 민팅되며, 예치된 담보는 ETH 숏 포지션에 활용되어 델타 중립 포지션을 형성한다. USDe와 유사하지만 Elixir 네트워크 상에서 작동한다. 현재 Deusd의 유동성을 활성화하기 위한 10주간의 이벤트가 진행 중이며, 참여자들은 기여도에 따라 보상을 받는다.

보상 잔액을 늘릴 수 있는 최적의 팜은 다음과 같다.

1/ Deusd/FRAX LP 토큰을 스테이킹하면 최대 5배의 보상 배율을 얻을 수 있다.

2/ sdeUSD/deUSDon 밸런서에 유동성을 추가하면 5배의 보상 배율을 받을 수 있다.

3/ 이더리움에서 deUSD-USDC 또는 deUSD-USDT를 스테이킹하면 $CAKE와 함께 최대 134%의 연 수익률(APY)을 얻을 수 있다. (단, 유동성이 증가함에 따라 수익률은 하락할 수 있음.)

4/ Abracadabra에 예치하면 레버리지에 따라 최대 29.5배의 보상 배율을 받을 수 있다.

USDM

USDM은 신중한 규제를 받는 최초의 수익 창출형 스테이블코인으로, 미국 국채를 기초 자산으로 하며 이 자산 자체가 수익을 생성한다. 현재 USDM은 시가총액 기준 30위 스테이블코인으로, 서클이 발행한 EURC 등의 다른 스테이블코인을 앞질렀다.

USDM 보유 시 수익을 극대화하는 방법은 다음과 같다.

1/ Dolomite에서 Contango를 통해 wUSDM/USDT의 롱숏 거래를 하면 5%의 연 수익률(APR)을 얻으며, 추가로 Arb 보상도 받을 수 있고, 두 개의 토큰 없는 프로토콜과 상호작용해 향후 에어드롭 기회도 노릴 수 있다.

2/ Morpho Blue의 wUSDM 풀은 현재 5% APR과 추가 Morpho 보상을 제공하며, Base 체인에 자신의 체인상 기록을 남길 수 있다. (3-in-1?)

Dyad

Dyad은 독특한 모델을 통해 기존 스테이블코인보다 자본 효율성을 극대화하는 것을 목표로 한다. Dyad의 장점은 세 가지 자산을 배포하는 데 있다: $DYAD(스테이블코인), Note(DYAD NFT, dNFT), 그리고 $KEROSENE(잉여 담보를 토큰화한 것). Note(dNFT)는 마치 Dyad 생태계로 들어가는 티켓과 같으며, XP라는 메타데이터를 통해 사용자의 생태계 내 활동을 추적한다. Note가 누적한 XP가 많을수록 더 많은 보상을 받는다. $KEROSENE은 Note NFT 보유자 전용 풀에 유동성을 제공함으로써 획득할 수 있으며, 수익 창출 외에도 다양한 기능을 갖춘다.