홍콩 합법 가상자산 거래 계좌 개설 가이드: 승리증권, 해시키, OSL
글: 보원, 백노 라운지
가상자산은 여전히 전 세계적으로 가장 잠재력 있는 시장 중 하나이다. 정책이 시행되고 점점 더 많은 규제 준수 프로젝트가 등장함에 따라 기업과 개인의 홍콩 내 규제 준수 기관을 통한 가상자산 거래 참여 수요도 증가하고 있다.
본 기사에서는 백노 라운지가 현재 홍콩에서 유일하게 규제를 준수하는 세 개의 가상자산 소매 플랫폼인 OSL, Hashkey, 승리증권의 계좌 개설 방법을 정리해, 투자자들이 홍콩 Web3 생태계에 더욱 쉽게 참여할 수 있도록 안내한다.
OSL
2020년 12월 15일, OSL은 홍콩 증권선물감독위원회(SFC)로부터 1호(증권거래) 및 7호(자동화 거래 서비스 제공) 규제 활동을 수행할 수 있는 라이선스를 최초로 취득했다. 이로서 공식적으로 세계 최초로 홍콩 SFC의 라이선스를 획득하고 상장된, 디지털 자산 지갑 보험을 갖추며 빅포 회계법인의 감사를 받는 디지털 자산 거래소가 되었으며, 주로 기관 및 전문 투자자를 대상으로 서비스를 제공한다.
2023년 8월 3일, OSL은 홍콩 SFC로부터 기존 라이선스 업그레이드 승인을 받았다고 발표하며, 소매 투자자에게 비트코인 및 이더리움 등의 디지털 자산 거래 서비스를 확대할 수 있게 되었다.
계좌 개설 절차 측면에서 OSL은 개인 계좌와 법인 계좌 두 가지로 나뉜다. 법인 계좌의 경우 메일로 직원에게 문의하면 계좌 개설 절차를 안내받을 수 있다.
OSL 개인 계좌 개설 절차는 다음과 같다:
(i) 이메일로 기본 암호화폐 계좌 개설 후 「개인 사용자」 또는 「기업 사용자」 선택;
(ii) OSL 거래 KYC 인증 완료;
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신분 인증 포함 항목: 개인정보, 신분증명서류(주민등록증, 여권), 주소 증명*, 생체 인증, 재무 정보, 자산 증명, 계약 서명;
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준비해야 할 신분증명서류: 주민등록증, 여권;
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준비해야 할 주소 증명서류: 최근 3개월 이내 은행 명세서 / 신용카드 명세서 / 수도세 / 전기료 / 도시가스 요금 고지서;
(iii) 「위험성향 평가」 완료하여 사용 가능한 거래 기능 결정; 평가 점수가 낮을 경우 일부 거래 조합이 제한될 수 있음;
(iv) 위 단계들을 완료하면 OSL 거래소에서 심사 진행되며, 결과는 일반적으로 일주일 내 통보됨;
(v) 계좌 개설 절차 완료 후 첫 입금으로 계좌 활성화 필요; 홍콩 암호화폐 라이선스 규정에 따라 첫 입금 금액은 단일 거래 기준 10,000 홍콩달러 이상 또는 1,500 달러 이상이어야 한다.
Hashkey Exchange
2022년 11월 10일, Hashkey Group 산하 Hash Blockchain Limited가 홍콩 증권선물감독위원회(SFC)로부터 1호(증권거래) 및 7호(자동화 거래 서비스 제공) 규제 활동 라이선스를 취득하였다. 이후 규제 준수 거래소인 Hashkey Exchange를 출시했다.
2023년 8월 3일, HashKey Exchange는 1호 및 7호 라이선스 업그레이드를 공식 승인받아 홍콩 최초로 소매 고객에게 서비스를 제공할 수 있는 라이선스를 보유한 거래 플랫폼이 되었다.
현재 Hashkey Exchange가 제공하는 서비스는 대략적으로 다음과 같은 카테고리로 나뉜다:
(i) 개인 전문 투자자: 개인 또는 공동명의, 혹은 개인이 전액 출자한 투자회사로서 해당 날짜 기준 총 투자 포트폴리오가 800만 홍콩달러 이상 또는 이에 상응하는 외화 가치를 보유;
(ii) 법인 전문 투자자: 법인 또는 합자회사로서 해당 날짜 기준 총 투자 포트폴리오가 800만 홍콩달러 이상 또는 이에 상응하는 외화 가치를 보유하거나, 총 자산이 4,000만 홍콩달러 이상 또는 이에 상응하는 외화 시가를 보유;
(iii) 기관 전문 투자자: 「증권선물조례」상 「전문 투자자」 정의에 부합하는 실체로서 예를 들어 은행, 브로커리지 회사, 보험사 또는 기타 규제를 받는 중개 기관 등;
(iv) 소매 고객 또는 소매 투자자: 전문 투자자가 아닌 모든 사람.
Hashkey Exchange 개인 계좌 개설 절차는 다음과 같다:
(i) 전화번호 또는 이메일 주소 입력 후 인증번호 입력하여 계정 등록 완료;
허용하지 않는 이메일: qq.com, 163.com, 126.com, sohu.com, sina.com 등; 중국 본토, 미국, 말레이시아, 아메리칸 사모아, 방글라데시, 알제리, 이집트, 괌, 모로코, 푸에르토리코, 북마리아나 제도의 전화번호는 불가;
(ii) 안내에 따라 단계별로 KYC 인증 완료. KYC 인증 시 계좌 유형 선택 필요하며, 선택 후 변경 불가;
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신분 인증 포함 항목: 개인정보, 신분증 및 생체 인증, 재무 정보, 자산 증명, 계약 서명;
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허용하지 않는 여권 발급 국가: 러시아, 아프가니스탄, 앙골라, 부룬디, 벨라루스, 콩고 민주공화국, 중앙아프리카 공화국, 코트디부아르, 쿠바, 에리트레아, 에티오피아, 기니, 기니비사우, 아이티, 이라크, 이란, 북한, 레바논, 라이베리아, 리비아, 말리, 미얀마, 니카라과, 르완다, 수단, 시에라리온, 소말리아, 시리아, 우크라이나, 베네수엘라, 예멘, 남아프리카 공화국, 짐바브웨, 남수단;
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준비해야 할 주소 증명서류: 최근 3개월 이내 은행 명세서 / 신용카드 명세서 / 수도세 / 전기료 / 도시가스 요금 고지서; 친척의 주소 증명을 사용할 경우 추가로 친족 관계 증명서류 제출 필요.
(iii) 얼굴 인식 인증 수행;
(iv) 「투자 설문조사」 완료;
(v) 은행 송금 인증 완료. 은행 송금 시 동일 성명의 은행카드와 입금 송금 증빙서류를 업로드해야 함;
홍콩 암호화폐 라이선스 규정에 따라 첫 입금 금액은 단일 거래 기준 10,000 홍콩달러 이상 또는 1,500 달러 이상이어야 한다;
HashKey 입금 허용 지역: 홍콩, 호주, 오스트리아, 벨기에, 캐나다, 아일랜드, 이스라엘, 이탈리아, 노르웨이, 포르투갈, 싱가포르, 스페인, 스웨덴, 스위스, 영국, 미국(단, 미국 신분 증명 불가, Visa 카드 송금도 불가).
법인 및 기관 투자자의 경우, 신분 인증 시 해당 유형을 선택하면 직원이 이메일로 관련 서류를 보내고 계좌 개설을 안내한다.
승리증권
2022년 12월 9일, 승리증권은 홍콩 가상자산 1호 및 4호 라이선스를 취득하여 홍콩 최초로 증권선물감독위원회(SFC)로부터 가상자산 거래 및 컨설팅 라이선스를 동시에 부여받은 금융 그룹이 되었다.
2023년 11월 24일, 승리증권은 홍콩 SFC의 승인을 받아 새로운 규정 시행 후 홍콩 최초로 소매 투자자에게 가상자산 거래 및 컨설팅 서비스를 제공할 수 있는 라이선스를 취득한 현지 증권사가 되었다.
승리증권 공식 웹사이트의 안내에 따르면, 투자자는 먼저 승리증권의증권 계좌를 신청해야 하며, 계좌 개설 완료 후 중국 본토 외 고객은 후속 절차를 통해가상자산 'VA' 계좌를 개설할 수 있다.
개인 계좌의 경우, 승리증권에서 증권 계좌를 개설할 수 있는 조건을 충족하는 고객은 크게 홍콩 신분증 소지자와 중국 본토 신분증 소지자 두 종류이다.
홍콩 신분증 소지자가 준비해야 할 서류: (i) 홍콩 신분증; (ii) 홍콩 전화번호; (iii) 추후 입금용 홍콩 은행 계좌번호; (iv) 최근 3개월 이내 주소 증명(예: 은행 명세서, 수도·전기·가스 요금 고지서 등); (v) 승리증권의 알림 및 문서 수신용 이메일 주소.
중국 본토 신분증 소지자가 준비해야 할 서류: (i) 중국 본토 2세대 신분증; (ii) 중국 본토 전화번호; (iii) 본명의 중국 본토 은행 계좌 연결된 체크카드(인증용); (iv) 추후 입금용 홍콩 은행 계좌; (v) 최근 3개월 이내 주소 증명(예: 은행 명세서, 수도·전기·가스 요금 고지서 등); (vi) 승리증권의 알림 및 문서 수신용 이메일 주소.
해당 서류 준비 후 개인 고객은 승리증권 공식 웹사이트의 「고객 서비스」-「자주 묻는 질문」 메뉴에서 이미 상세한 이미지와 설명이 포함된 절차를 확인하고 요구사항에 따라 작성하여 증권 계좌 개설을 완료할 수 있다.
법인 계좌의 경우, 현재 홍콩 법인과 해외 법인 두 가지로 구분하여 계좌 개설 절차를 운영하고 있다.
홍콩 법인이 준비해야 할 서류: (i) 이사회 결의서 사본; (ii) 모든 이사, 권한 있는 거래 담당자, 권한 있는 서명자, 회사 최종 지분 또는 주식의 10% 이상을 보유한 최종 실질 소유자의 신분증 사본/여권 사본 및 최근 3개월 이내 주소 증명; (iii) 회사 등록 증서, CI 및 이후 회사 명칭 변경 증서; (iv) 정관 또는 규칙; (v) 회사 주소 증명; (vi) 회사 은행 계좌; (vii) 최근 연차 보고서, 이후의 임원 및 이사 임명/퇴임 통지서, 주식 배정 신고서 및/또는 양도 문서(현직 주주 정보 상세 포함); (viii) 유효한 사업자 등록증(BR); (ix) 회사 지분 구조도.
해외 법인이 준비해야 할 서류: (i) 이사회 결의서 사본; (ii) 모든 이사, 권한 있는 거래 담당자, 권한 있는 서명자, 회사 최종 지분 또는 주식의 10% 이상을 보유한 최종 실질 소유자의 신분증 사본/여권 사본 및 최근 3개월 이내 주소 증명; (iii) 회사 등록 증서, CI 및 이후 회사 명칭 변경 증서; (iv) 정관 또는 규칙; (v) 회사 주소 증명; (vi) 회사 은행 계좌; (vii) 이사 기록; (viii) 주주 기록; (ix) 최근 6개월 이내 발행된 재직 증명서; (x) 회사 지분 구조도.
홍콩 법인이나 해외 법인 모두, 서류 사본은 SFC가 인정하는 전문인사(법무사, 회계사, 공증인 등)가 검증 및 서명한 후 해당 전문자격 면허 사본을 함께 제출해야 한다.
서류 준비 완료 후 4개의 관련 양식을 작성해야 하며, 작성 가이드는 승리증권 공식 웹사이트 「고객 서비스」-「자주 묻는 질문」-「계좌 개설 안내」-「법인 계좌 개설 방법」에서 확인 가능하다.
다음의 내용을 작성한 후, 아래 두 가지 방법 중 하나로 법인 계좌 개설 가능:
(i) 우편: 계좌 개설에 필요한 양식과 서류를 검증 및 서명 완료 후 승리증권 홍콩 사무실로 우편 발송. 서류가 완비되면 약 2~3일 내 심사 완료 후 계좌 개설 가능.
(ii) 직접 방문: 이사 본인 또는 회의록상 권한 있는 서명인이 필요한 서류 원본 또는 검증된 사본을 지참하여 승리증권 홍콩 사무실을 직접 방문해 양식 작성 및 서명. 서류가 완비되면 약 2~3일 내 심사 완료 후 계좌 개설 가능.
개인 계좌든 법인 계좌든 증권 계좌 개설 후 승리증권 공식 웹사이트 「고객 서비스」-「자주 묻는 질문」-「계좌 개설 안내」-「가상자산 VA 계좌 개설 방법」- 고객 전용 페이지 로그인 후 4개의 관련 양식을 작성하면 가상자산 VA 계좌 개설을 완료할 수 있다.
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