3개 플랫폼, SFC의 '블랙리스트'에 새롭게 등재… HOUNAX 사기 혐의로 도주
글: Weilin
JPEX가 9월 허위 광고로 인해 홍콩 당국의 조사를 받은 데 이어, 또 다른 가상자산 플랫폼 HOUNAX도 사기 혐의로 수사 대상이 되었다. 홍콩 경찰은 11월 29일 보도를 통해 무면허 플랫폼 HOUNAX에 유인되어 투자한 홍콩 투자자 158명이 약 1억 5500만 홍콩달러(약 1억 3700만 위안)의 손실을 입었다고 밝혔다.
HOUNAX는 과거 최대 40%의 수익률로 투자자를 유치했으나, 올해 9월부터 일부 투자자들이 출금에 어려움을 겪었으며, 이후 완전히 출금이 불가능해졌다. 11월 1일에는 HOUNAX가 홍콩 증권선물위원회(SFC)의 '의심스러운 가상자산 거래 플랫폼' 경고 목록에 포함되었으며, 이 목록은 투자자들에게 리스크를 알리기 위한 것이다.
수사 개시 후 SFC는 투자자 보호 입장을 재차 강조하며 신속한 법 집행, 정보 공개 및 투자자 교육 등의 보호 조치를 시행하겠다고 밝혔다.
한편, SFC는 VASP(가상자산 거래소) 라이선스 신청자들에 대한 심사를 가속화하고 있다. 현재 OKX를 포함한 8개 플랫폼 또는 기업이 SFC의 '가상자산 거래 플랫폼 신청자 명단'에 포함되어 있으며, 이 명단은 SFC에 면허를 신청한 가상자산 거래 플랫폼들을 공개하기 위한 것이다.
HOUNAX 사건으로 158명, 1억 5500만 홍콩달러 피해
HOUNAX 사기 사건의 피해자 수는 홍콩 경찰의 두 차례 발표에서 계속 증가하는 추세이다.
11월 27일 첫 번째 발표에서는 피해자 수가 131명, 손실 금액이 1억 1000만 홍콩달러를 초과한다고 했으나, 11월 29일 두 번째 발표에서는 피해자가 158명으로 늘어났으며 손실 금액도 1억 5500만 홍콩달러로 증가했다. 홍콩 증권선물위원회(SFC)에 따르면 피해자의 연령은 19세에서 78세 사이이며, 개인별 손실 금액은 1만 2000홍콩달러에서 천만 홍콩달러 이상까지 다양하다. 특히 69세의 한 은퇴 여성은 1200만 홍콩달러를 잃어 이번 사건에서 가장 큰 피해를 본 개인이 되었다.
조사 결과, HOUNAX 소위 '투자 매니저'들은 WhatsApp 그룹을 통해 사용자를 유인했다. 이 플랫폼은 내부 암호화 자산에 대해 최대 40%의 고수익률을 제시하며 투자를 유도했지만, 사용자가 자금을 인출하려 할 때는 이를 거부하거나 최대 80%의 검증 수수료를 요구했으며, 결국 완전히 출금이 불가능해지고 플랫폼 자체도 접속할 수 없게 되었다.
지난 11월 27일, SFC의 행정총재 량펑이(梁凤仪)는 SFC가 9월 말 처음으로 HOUNAX 관련 민원을 접수했으며, 10월 들어 민원이 계속 증가했다고 밝혔다.
11월 1일, HOUNAX는 SFC의 '의심스러운 가상자산 거래 플랫폼' 목록에 포함되었으며, 비고사항으로 "이 회사는 자신이 암호화폐 거래 플랫폼이라 주장하며 금융기관 및 벤처캐피탈과 협력 관계가 있다고 하지만 사실이 아니다. 또한 홍콩 투자자를 대상으로 하며, 로그인 페이지와 페이스북, X(구 트위터), 유튜브 상의 'Hounax Hong Kong' 소셜미디어 채널에서 +852 국번을 미리 입력하고 있다"고 기재되었다.
현재까지 인터넷 상에 남아 있는 HOUNAX의 홍보 자료에 따르면, 이 플랫폼은 "업계 선두 주자들과 원 코인베이스 기술팀이 공동 설립했으며, 호주 멜버른에 등록되어 있고 싱가포르, 호주 등 여러 국가에 운영 지사를 두고 있으며 미국과 캐나다 MSB 규제 준수 라이선스를 보유하고 있다"고 주장하고 있다. 그러나 현재 상황을 보면 이는 분명 허위 광고임이 드러났다.
SFC는 민원을 접수한 후 조사를 시작했으며, 경찰과 정보를 공유했다고 밝혔다. 홍콩 경찰은 이번 사건에서 HOUNAX 소위 '투자 매니저' 또는 고객센터 담당자들이 결국 모두 자취를 감추었고, 투자자들도 그룹에서 강제로 추방되었으며, 플랫폼 자체가 완전히 도망쳤다고 설명했다.
HOUNAX 사건 발생 후 SFC는 모든 불법 가상자산 플랫폼에 대해 '제로 톨러런스' 정책을 재확인하며, 신속한 투자자 보호 조치를 취할 것이라고 밝혔다. 이 조치에는 법 집행, 정보 제공 및 투자자 교육이 포함된다. 사태의 중대성을 고려하여, 11월 28일 홍콩 특별행정구 행정장관 이가초(李家超) 역시 HOUNAX의 사기 혐의 사건에 대해 언급하며, 홍콩 정부의 규제가 매우 중요하며 투자자 이익을 보호하고 무면허 플랫폼을 단속해야 한다고 강조했다.
2년간 9개 플랫폼, SFC '블랙리스트'에 등재
사실상 올해 JPEX 폭뢰 사건 이후 SFC는 가상자산 투자자들에게 '의심스러운 가상자산 거래 플랫폼' 경고 목록을 확인해 리스크를 인지할 것을 권고해왔다.
JPEX는 작년 7월 8일 이미 해당 목록에 포함되었으며, 올해 9월에는 SFC로부터 허위 광고 및 홍콩 투자자에게 무단 서비스 제공 혐의를 받아 조사를 받았고, 경찰 수사 결과 66명 이상의 관련자가 체포되었으며, 그 중 다수는 홍콩 현지에서 유명한 '암호화폐 KOL'들과 오프라인 OTC 업체들이었다.
SFC가 공개한 9개 의심스러운 가상자산 거래 플랫폼
현재 SFC의 '의심스러운 가상자산 거래 플랫폼' 경고 목록에는 2021년 11월부터 2023년 11월까지 등재된 총 9개 플랫폼이 포함되어 있다. 올해 들어서는 총 5개 플랫폼이 이 목록에 추가되었으며, 그중 3개는 11월에 SFC에 의해 표시되었으며, 여기에는 이번 사기 혐의로 수사 중인 HOUNAX도 포함되어 있다.
또한 올해 9월 22일, 중국어권 암호화폐 커뮤니티에서 잘 알려진 이름인 '푸비트(FUBT Exchange)'도 SFC의 '블랙리스트'에 올랐으며, 비고사항으로 "이 회사는 자신을 암호화폐 거래 플랫폼이라고 주장하면서 허위의 홍콩 전화번호를 제공하고 홍콩에서 사업을 하고 있다고 주장한다"고 적혀 있다.
현재 FUBT의 'hk' 도메인은 접속이 불가능한 상태이다. FUBT는 제3자 암호자산 데이터 플랫폼 CoinGecko에 "2017년 설립된 홍콩에 등록된 중심화 암호화폐 거래소"로 등록되어 있다.
CoinGecko에 따르면 현재 이 거래소에는 4개의 코인과 5개의 거래쌍이 있으며, 24시간 거래량은 0.00달러이며, 지난 24시간 동안 변동률도 0%이며, "FUBT의 외환 준비금 데이터는 현재 확인할 수 없다"고 명시되어 있다.
8개 플랫폼, VATP 신청자 명단에 진입
'의심스러운 가상자산 거래 플랫폼'이라는 하나의 '블랙리스트' 외에도, SFC는 현재 네 가지 명단을 운영하고 있다. 즉, 허가받은 가상자산 거래 플랫폼 명단, 가상자산 거래 플랫폼 신청자 명단, 신청이 반려·거부되거나 철회된 명단, 폐쇄된 가상자산 거래 플랫폼 명단이다.
현재 SFC는 '4+1' 명단 시스템을 통해 가상자산 거래 시장의 투명한 관리와 투자자 경고를 실현하고 있다. OSL과 HashKey는 홍콩에서 유일하게 '허가받은 가상자산 거래 플랫폼', 즉 SFC로부터 정식 면허를 부여받은 플랫폼이다. SFC는 이 명단을 공개한다고 해서 해당 가상자산 거래 플랫폼의 성과나 신용을 보장하지 않는다고도 덧붙였다.
또한 '가상자산 거래 플랫폼 신청자 명단'에는 현재 OKX, BGE, HKbitEX, HKVAX, VDX, Meex, PantherTrade, VAEX 등 8개 플랫폼이 포함되어 있다. SFC는 이 명단의 목적은 일반 대중이 가상자산 거래 플랫폼이 증권선물위원회에 면허를 신청했는지 여부를 확인함으로써, 허위 또는 오도성 진술이 있었는지 여부를 판단할 수 있도록 하는 것이라고 밝혔다.
SFC 공식 홈페이지에 따르면 8개 플랫폼이 VASP 신청을 제출함
SFC는 '가상자산 거래 플랫폼 신청자 명단' 앞에서도 안내하고 있다. 이 명단은 아직 SFC의 승인을 받지 못한 가상자산 거래 플랫폼 운영자(VATP 신청자)를 나열한 것이며, 즉 이 명단에 포함된 모든 신청자는 아직 SFC의 허가를 받거나 감독을 받는 상태가 아니며, SFC의 요건을 충족하지 못할 수도 있으며, 추가 심사를 기다리고 있다는 의미이다.
이 신청자 명단에 포함된 플랫폼들 중 OKX 외에도 몇몇은 홍콩 현지 모회사의 지원을 받고 있다. 예를 들어 VDX는 홍콩 최초로 가상자산 라이선스를 획득한 현지 증권사 승리증권이 지분을 보유한 회사이다. 또한 퓨투홀딩스 산하의 자회사인 레오파드 트레이드가 홍콩에서 설립한 암호화폐 거래소 팬서트레이드(PantherTrade)도 이 명단에 포함되어 있다.
신청자 명단에 포함된 8개 플랫폼 정보
비교적 OKX는 중국어권 사용자들에게 더욱 친숙하며, 본격적으로 암호자산 생태에 뿌리를 둔 가상자산 거래 플랫폼이다. 홍콩 사업 확장을 위해 올해 3월 홍콩 자회사를 설립하였으며, 홍콩 규제 절차를 담당할 20명 이상의 전담 팀을 구성하였다. 팀원들은 모두 SFC, SEC, 국제 로펌 또는 라이선스를 보유한 금융기관 출신들이다.
규제 준수 및 면허 취득을 위해 OKX는 자체 사업 구조를 조정하였다. SFO MIC 기준에 맞춘 아키텍처 조정, 상장 프로세스 조정, 전체 시장 모니터링 강화, 리저브 증명(Proof of Reserve) 시행 등을 포함한다. 또한 홍콩의 가상은행인 ZA은행(眾安銀行)은 'OKX 홍콩'에 운영 계좌를 개설하였으며, 일상적인 은행 금융 서비스를 제공하여 거래소의 운영 수요를 충족시킬 것이라고 밝혔다.
반려 및 폐업 명단은 여전히 공란
VATP 신청자 명단은 SFC가 가상자산 거래 플랫폼에 대한 규제 투명성을 높이기 위한 조치 중 하나로 볼 수 있다. SFC는 JPEX 사건 이후 투명성을 강화하고, 관련 가상자산 거래(VASP) 라이선스 신청 현황을 공개하겠다고 밝힌 바 있다.
올해 6월 1일, 홍콩은 가상자산 거래(VASP) 시장에 대한 면허 제도를 공식 도입하였으며, 홍콩에서 영업하는 가상자산 거래 플랫폼은 반드시 라이선스를 취득해야만 정식 운영이 가능하다. VASP 라이선스 신청 및 승인의 유예기간은 6월 1일부터 1년간 지속된다.
이 1년 동안, 요건을 충족하는 플랫폼은 SFC로부터 면허를 부여받으며, 요건을 충족하지 못하는 플랫폼은 홍콩에서 영업을 종료하고 시장에서 철수해야 한다. 이것이 바로 '4+1' 명단 중 나머지 두 명단의 내용이다.
현재 '라이선스 신청이 반려·거부되거나 철회된 신청자 명단'과 '폐쇄된 가상자산 거래 플랫폼 명단'은 여전히 공란 상태이다. 그러나 VASP 라이선스 신청 및 심사 절차가 진행됨에 따라, 향후 이 명단들이 점차 채워질 것으로 보인다.
새로운 VASP 제도 하에서 VASP 라이선스 신청은 기업과 그 인력에 매우 높은 요건을 요구한다.
신청 기업은 홍콩에 설립된 법인이어야 하며, 자본금은 500만 홍콩달러 이상, 유동자금은 300만 홍콩달러 이상을 유지해야 한다. 또한 가상자산 보관을 위한 홍콩 트러스트 TCSP 라이선스를 보유해야 한다.
인력 측면에서는 VASP 신청자가 SFC의 '적절한 인물 기준'(Fit and Proper Test)을 통과해야 한다. 기업 자격 및 인력 요건 외에도, 자산의 적절한 보관, 고객 이해 절차(KYC), 자금세탁/테러자금조달 방지(AML/CFT), 시장 조작 및 불법 활동 예방, 회계 및 감사, 이해상충 방지, 사이버 보안 등의 규정 준수 요건도 충족해야 한다.
그간 OKX, BitMEX, Huobi, Gate 등 중국어권 사용자들에게 익숙한 거래소들과 녹지금융(Greenland Finance) 등 전통 금융기관들도 홍콩 라이선스 취득을 준비 중이라고 공개적으로 밝혔다. 그러나 현재까지 OKX, VAEX 등 8개 플랫폼만이 신청자 명단에 포함되어 있는 것으로 보아, VASP 라이선스 취득이 얼마나 어려운지를 짐작할 수 있다.
업계 관계자 한 명의 추산에 따르면, VASP 라이선스 신청 과정 전체 비용은 최대 6000만 홍콩달러에 이를 수 있다. 이는 홍콩에서 합법적으로 운영하려는 암호자산 거래 플랫폼이 면허 신청부터 발급까지 장기전을 각오해야 함을 의미한다.
한편, 라이선스 신청 기간 동안 SFC와 홍콩 경찰은 두 차례에 걸쳐 홍콩 내 허위 광고 및 사기 혐의의 불법 플랫폼을 공개적으로 단속하며 정식 면허 발급 전 시장 정화 작업을 진행했다. SFC 중개업부 라이선스 팀장 겸 핀테크 그룹 책임자 왕러싱(黃樂欣)은 언론 인터뷰에서, 라이선스 신청 1년 유예기간이 끝나더라도 사기가 발생하지 않는다고 보장할 수 없으며, 사기 사건의 주요 원인이 유예기간 자체 때문은 아니라고 밝혔다.
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