WOO X Research：DeFi SummerはAIに救われるのか？DeFAIを完全解説
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WOO X Research：DeFi SummerはAIに救われるのか？DeFAIを完全解説
DeFiの使いにくさは古くからの課題であり、浸透率はわずか1.4％にとどまっている。
Web3業界の深掘り報道に専念し潮流を洞察著者：WOO X Research
Triple Aが2024年に実施した世界の暗号資産保有に関する調査によると、現在世界人口の約6.9％、つまり5.62億人が暗号資産を保有している。
一方で、マスアダプションの鍵とされるDeFi（分散型金融）の普及率は非常に低いのが現状だ。
DeFiの利用者数をどう推計すべきか。主要なパブリックチェーンやLayer2の1日あたりのアクティブユーザー数をもとに計算できる。ETH、Base、Solanaの毎日のアクティブアドレス数を合計すると約800万となるが、これはシルトアドレスやマルチチェーンユーザーの重複を除いていないため、実際の数字より高めに見積もっている。
800万 ÷ 5.62億 = 1.4%
つまり、現在のDeFiの浸透率は、暗号資産ユーザー全体に対してわずか1.4%に過ぎない。しかし取引量の面では劇的な成長が見られ、DEXの取引量がCEXに対する比率は過去最高の16.7%に達している。
ここから浮かび上がる事実は、DeFi市場は依然として資金規模の大きな既存ユーザー中心であり、新規ユーザーへの吸引力が乏しいということだ。
ではなぜDeFiは新規ユーザーを惹きつけられないのか。主な理由は知識のハードルの高さと使い勝手の悪さにある。最も単純なSwap操作ですら、ユーザーはトークンをチェーン上に移動する方法を知る必要があり、ガス代のためのGas Tokenを確保し、スリッページや承認（アプローバル）とは何かを理解しなければならない。こうした一連の複雑な操作は、中央集権型取引所でのワンクリック買売に比べて非常に不便で遅い。
それならば、DeFiはすでにゼロサムゲームとなり、ベテランユーザーの遊び場で終わってしまうのだろうか？
AIの参入により、これまでのDeFiの課題を打破できる可能性がある。そしてそれが新たなナラティブ――DeFAIの誕生を促したのである。
参考：https://www.triple-a.io/cryptocurrency-ownership-data
DeFAIとは何か？
DeFiが金融の非中央集権化というイノベーションを象徴するなら、DeFAI（DeFi + AI）は「分散型金融を真に大衆に届ける」ための次の進化形である。DeFAIの核心的価値は、「AIによってDeFiの複雑性を低減すること」にあり、さらに応用範囲を広げることで、より多くの人々が簡単にかつ安全にさまざまなブロックチェーン金融サービスを利用できるようにすることだ。
DeFAIの核心的価値は以下の3点である。
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操作のハードル低下：ユーザーは複雑なインターフェースを手動で切り替える必要がなく、「1ETHをUSDCに交換して、特定のプールに流動性を供給する」といった自然言語の指示を入力するだけで、AIが複数のステップを自動的に処理してくれる。
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自動化された戦略：かつては専門トレーダーのみが開発できた裁定取引や投資戦略を、今ではAIが代行して実行でき、リスクパラメータの自動調整まで可能になる。これにより一般投資家でもクオンツ並みのツールを活用できる。
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データ分析の統合：AIはソーシャルボリューム、KOLのコメント、オンチェーン取引データ、価格動向などをリアルタイムで監視し、条件を満たせば自動で注文を出すことで、実際の市場状況により即した運用を提供する。
DeFAIの分類と代表プロジェクト
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AI抽象化レイヤー：Swap、Bridge、ステーキングなど複雑なDeFi操作を、自然言語によって抽象化する。ユーザーは「2ETHをUSDCに交換して流動性を提供したい」といった直感的な命令を入力するだけでよく、裏側ではAIが複数のプロトコルを連携させ、最適な経路やガスコストを自動選択する。このタイプのDeFAIプロジェクトが最も多数派である。
代表プロジェクト：
Griffain
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Solanaエコシステム上で動作し、自然言語による取引、NFTのMint、新規コインの先行購入（スナイピング）などが可能。
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Solana財団は繰り返しGriffainのツイートをリツイートしている。
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マルチエージェントによる協働作業やカスタマイズ可能な自動化機能を備えている。
Heyanon.ai（匿名）
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Danielesestaチームが開発を主導し、「ワンストップ」のクロスチェーン取引、貸借、収益戦略の統合を強調。
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バックエンドはクロスチェーンブリッジLayerZeroやリアルタイム価格オラクルPythと接続しており、ユーザーが複雑な操作を迅速に完了できるよう支援する。
Grift
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クロスチェーン機能に特化し、100以上のパブリックチェーンと200以上のDeFiプロトコルを統合し、ユーザーがクロスチェーンで資産を管理しやすくしている。
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自動化戦略と流動性管理を特に重視しており、複数ステップの取引プロセスを処理できる。
Buzz
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Solana AI Hackathonで優勝。
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自然言語による取引意図の入力だけでなく、流動性プール、トークンロック、スマートマネーのアドレスに関するポートフォリオの詳細情報も提供する。
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自動取引エージェント：ユーザーの許可を得た後、AIエージェントが「定期的にETHを購入して流動性プールに預ける」「クロスチェーンブリッジ後に自動裁定取引を行う」などの複雑で多段階の取引戦略を自動実行する。ユーザーは上位レベルの要求だけを提示すればよく、細かい操作は不要になる。
代表プロジェクト：
Almanak
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機関投資家レベルのクオンツ取引とセキュリティを重視。MEV攻撃や戦略盗難を防ぐため、TEE（Trusted Execution Environment）を採用。
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EVMフォーク環境で戦略のシミュレーションを実施した後、本番ネットワークに展開することで、実際のリスクを低減できる。
Cod3x
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「ノーコード」の戦略開発環境を提供。ユーザーはコンポーネントをドラッグ＆ドロップしてAI取引エージェントを作成できる。
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外部APIや機械学習予測モデルを統合し、より賢い取引戦略を実現。
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市場分析エージェント：膨大なオンチェーンデータ、KOLのツイート、掲示板の動きなどを統合・分析し、ユーザーにリアルタイムで多角的な市場インサイトを提供する。取引エージェントと組み合わせれば、自動売買も可能になる。
代表プロジェクト：
AIXBT
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400人以上のKOLとコミュニティのやり取りを追跡し、話題の熱量やコミュニティの感情をリアルタイムで監視できる。
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ユーザーの質問に回答し、即時分析やトークン価格の予測を提供できる。
Kwant
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Kチャートに基づくテクニカル分析を通じてユーザーに投資助言を提供。
まとめ
DeFiは高いハードルと複雑な操作ゆえに大衆ユーザーを遠ざけ、少数の資金力を持つベテランユーザー中心の「ニッチなコミュニティ」となってきた。しかし、AIが対話インターフェース、戦略の自動化、データ統合において飛躍的な進展を見せたことで、DeFAIは「分散型金融」にまったく新しい道を拓いた。今後、単純な自然言語による取引から高度な自動裁定取引、さらには複数のエージェントが協働するエコシステムに至るまで、DeFAIによってその成熟度はますます高まっていくだろう。
おそらく次なる真の「DeFi Summer」はDeFAIによって到来し、より多くのユーザーが低ハードルで分散型金融の潜在的なリターンを享受できるようになる。同時に、専門投資家もより柔軟かつ安全な取引戦略を実行できるようになる。ブロックチェーンとAIの融合がさらに深まる中、DeFAIの波は着実に広がっており、今後の展開に期待と注目が集まる。
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