Fortune enquête en profondeur sur la chaîne financière d’Iran de Binance : des comptes VIP chinois pour un montant de 439 millions de dollars émergent
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Fortune enquête en profondeur sur la chaîne financière d’Iran de Binance : des comptes VIP chinois pour un montant de 439 millions de dollars émergent
Un VIP de Binance Chine a transféré 439 millions de dollars vers l’Iran, et le lanceur d’alerte interne a ensuite été licencié.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesAuteur : Fortune
Traduction : TechFlow
Introduction de TechFlow : Cet article est une traduction d’un reportage d’enquête publié par Fortune le 12 mars. Les lecteurs sont invités à prendre connaissance des éléments contextuels suivants :
Depuis février de cette année, des médias occidentaux tels que Fortune, le Wall Street Journal et le New York Times ont successivement rapporté qu’une enquête interne menée par Binance avait révélé un transfert de plus d’un milliard de dollars vers des entités liées à l’Iran, après quoi les enquêteurs concernés auraient été licenciés.
Binance dément avoir licencié ces employés pour avoir signalé des manquements en matière de conformité, affirmant que leur départ résultait d’une violation des règles internes relatives à la protection des données. Le 11 mars, Binance a intenté une action en diffamation contre le Wall Street Journal, exigeant le retrait des articles concernés.
Parallèlement, Binance a remporté deux procédures civiles aux États-Unis fondées sur la loi américaine contre le terrorisme : les tribunaux fédéraux du district sud de New York et du district nord de l’Alabama ont rejeté l’intégralité des accusations formulées par les plaignants — toutefois, ces affaires visaient des réclamations civiles présentées par des familles de victimes et relèvent d’un cadre juridique distinct de celui des controverses évoquées dans cet article concernant le respect des sanctions.
Cet article a été rédigé par Leo Schwartz, journaliste de Fortune, qui révèle pour la première fois les détails précis de deux comptes VIP chinois : l’un, détenu au nom d’un homme âgé de 79 ans, a transféré 439 millions de dollars ; par ailleurs, les deux comptes auraient été utilisés depuis le même appareil.
La position de Binance est la suivante : aucun compte hébergé sur sa plateforme n’a effectué de transactions directes avec des entités soumises à des sanctions ; les activités suspectes ont été identifiées et signalées spontanément par Binance aux autorités chargées de l’application de la loi ; les comptes concernés ont été désactivés. Actuellement, le ministère américain de la Justice mène une enquête pour déterminer si l’Iran utilise Binance afin d’échapper aux sanctions, mais il n’est pas clair si Binance elle-même fait l’objet de cette enquête.
Voici la traduction intégrale de l’article publié par Fortune :
Au début de l’année 2025, le régime iranien, en pleine crise, s’est de plus en plus appuyé sur les cryptomonnaies pour contourner les sanctions économiques. C’est précisément à cette période qu’un compte VIP ouvert sur la plateforme de Binance au nom d’un résident chinois âgé de 79 ans a transféré, via une série d’opérations, des jetons numériques d’une valeur de 439 millions de dollars depuis l’exchange vers un portefeuille externe. Ce portefeuille a ensuite redirigé la majeure partie de ces fonds vers d’autres portefeuilles — selon les conclusions ultérieures d’enquêteurs internes de Binance, ces derniers seraient liés à des entités iraniennes soumises à des sanctions, notamment la Garde révolutionnaire islamique.
Dans les documents examinés par Fortune, les enquêteurs soulignent que le simple fait qu’une personne âgée transfère plusieurs centaines de millions de dollars constitue en soi un motif de forte suspicion. Or, ce qui suscite encore plus d’inquiétude, c’est que ces transactions impliquaient le transfert de stablecoins Tether sur la blockchain Tron — un mode de paiement privilégié par les cybercriminels et les blanchisseurs d’argent.
Pourtant, ces transferts n’ont déclenché aucune alerte immédiate sur la plateforme de Binance. Pourtant, dès la fin de l’année 2023, Binance avait conclu avec le gouvernement américain un accord de reconnaissance de culpabilité d’un montant de 4,3 milliards de dollars, s’engageant à mettre en œuvre une série de procédures rigoureuses en matière de conformité.
Amanda Wick, responsable de la région Amériques chez VerifyVASP, société spécialisée dans les logiciels de conformité pour les acteurs du secteur des actifs virtuels, et ancienne procureure fédérale, a déclaré à Fortune, après avoir pris connaissance des détails de ces transactions : « Il ne s’agit pas simplement d’un signal d’alerte rouge, mais bien d’un événement déclencheur nécessitant une notification immédiate. »
Les détails de ce compte VIP n’avaient jamais été rendus publics auparavant, et leur apparition intervient à un moment particulièrement sensible pour Binance. En février de cette année, une série de reportages médiatiques a révélé que Binance avait licencié des enquêteurs internes ayant signalé à la direction que plus d’un milliard de dollars avaient transité par la plateforme vers des portefeuilles liés à l’Iran, et qu’un partenaire commercial étroit de Binance — une entité hongkongaise chargée d’assurer la conversion entre cryptomonnaies et monnaies fiduciaires — avait également participé à ces transferts.
Ces reportages ont déclenché une enquête du Sénat américain. Binance a répondu que le départ des enquêteurs n’était en aucun cas lié à la découverte de ces transferts vers l’Iran, et qu’elle respectait pleinement ses engagements en matière de conformité pris en 2023. Toutefois, ces nouveaux détails impliquant des comptes chinois et iraniens ravivent les doutes quant à l’efficacité réelle de son programme de conformité.
Binance ne conteste pas la méthode précise utilisée par les enquêteurs pour retracer les flux financiers. L’exchange justifie ces transactions irrégulières sur sa plateforme et affirme que son programme de conformité fonctionne normalement. Parallèlement, selon le Wall Street Journal, le ministère de la Justice enquête sur l’utilisation présumée de Binance par l’Iran pour contourner les sanctions. Un porte-parole de Binance a déclaré que l’exchange n’avait connaissance d’aucune enquête en cours. Un porte-parole du ministère de la Justice a refusé de commenter.
Noah Perlman, chef de la conformité de Binance, a déclaré dans un communiqué transmis à Fortune : « Le programme de conformité de Binance se développe continuellement et s’améliore sans cesse, dans l’objectif de renforcer davantage ses dispositifs et d’empêcher la récurrence de tels incidents. »
Réseau lié à la Chine
À l’instar des institutions financières traditionnelles, les exchanges de cryptomonnaies mettent en place des procédures spécifiques de conformité destinées à vérifier l’identité des utilisateurs et à détecter les activités illégales. Dans un billet de blog publié en février, Binance affirme que son programme de conformité emploie près de 600 collaborateurs à plein temps, ce qui constituerait « un niveau inégalé dans le secteur ».
Dans le cadre de ce programme, Binance a demandé à cet homme chinois âgé de 79 ans de fournir une pièce d’identité afin d’ouvrir un compte VIP. (Un porte-parole de Binance précise que le statut VIP est attribué automatiquement en fonction du volume d’actifs détenus et du montant des transactions.) C’est précisément grâce à cette pièce d’identité que les enquêteurs internes de l’exchange ont pu établir, à posteriori, que ce client avait indirectement transféré environ 400 millions de dollars vers un ensemble de portefeuilles liés à l’Iran, non encore identifiés comme tels hors de la plateforme de Binance — désignés par les enquêteurs sous le nom de « Entité A ». L’ancienne procureure Amanda Wick considère que ce type d’activité aurait dû être automatiquement signalé par le système.
« Si près de 500 millions de dollars sont transférés depuis un compte client vers un seul portefeuille non dépositaire, puis rapidement redirigés vers des portefeuilles associés à des juridictions sanctionnées… c’est exactement ce genre d’activité que l’équipe de conformité devrait être capable de détecter », a-t-elle indiqué.
Pourtant, Binance a permis à ce compte VIP de réaliser librement des transactions pendant plusieurs mois. Ces opérations, lancées en janvier 2025, n’ont été signalées par le département de conformité qu’à compter du 11 août, suite à une demande émanant des autorités de l’application de la loi des Seychelles concernant « une grave affaire de financement du terrorisme ». Un porte-parole de Binance a indiqué à Fortune que le compte de ce client VIP âgé de 79 ans avait été bloqué en septembre 2025, puis complètement désactivé en janvier 2026.
D’autres experts en conformité expriment leur étonnement face à la lenteur avec laquelle Binance a traité ce compte. Robert Appleton, associé du cabinet d’avocats Alston & Bird et ancien responsable des affaires liées aux sanctions iraniennes au sein du ministère de la Justice, a déclaré à Fortune qu’il s’attendait à ce que Binance soit particulièrement vigilante face à toute activité suspecte, étant donné son passé problématique et les difficultés juridiques antérieures liées au contournement de sanctions. « L’accord conclu avec le gouvernement change tout, car il accroît leurs obligations », a-t-il souligné.
Par ailleurs, le transfert de 439 millions de dollars effectué au nom de cet homme âgé chinois ne constitue qu’une partie des activités liées à l’Iran. Selon les documents consultés par Fortune, d’anciens employés de Binance, lors de leur enquête, ont découvert que le groupe de portefeuilles liés à l’Iran, désigné « Entité A », avait perçu un total de 1,7 milliard de dollars provenant d’entreprises et de particuliers détenant des comptes sur Binance. L’« Entité A » a ensuite transféré une partie de ces fonds vers Nobitex, la plus grande bourse de cryptomonnaies d’Iran, ainsi que vers des portefeuilles numériques associés à des organisations classées comme terroristes par les États-Unis — telles que la Garde révolutionnaire islamique et les Houthis. Un porte-parole de Binance précise que, lors des transactions, ces portefeuilles n’étaient pas inscrits sur les listes de sanctions publiées par les autorités de lutte contre le blanchiment d’argent à l’échelle mondiale, et n’ont donc déclenché aucune alerte.
Bien que les portefeuilles contrôlés par l’« Entité A » et d’autres entités soumises à des sanctions ne soient pas hébergés sur la plateforme de Binance, des experts en conformité pour le secteur des cryptomonnaies ont expliqué à Fortune que la nature même des fonds sortants de Binance aurait dû déclencher une alerte.
Après avoir reçu la demande des autorités des Seychelles, les enquêteurs de Binance ont ouvert une enquête, qualifiant ensuite cette série de mouvements de fonds de « réseau lié à la Chine » — réseau incluant également un autre trader VIP. Ce client VIP est une femme chinoise âgée de 38 ans, qui, entre novembre et décembre 2024, a transféré près de 200 millions de dollars en stablecoins Tether vers un portefeuille intermédiaire, lequel les a ensuite redirigés vers l’« Entité A ». (Un porte-parole de Binance précise que l’appellation « réseau lié à la Chine » est « un terme informel utilisé en interne, non strictement défini, susceptible d’évoluer au fil du temps », et confirme que ce compte VIP a été désactivé en janvier 2026.)
Plus remarquable encore, les documents consultés par Fortune indiquent que les deux comptes VIP ont très probablement été utilisés depuis le même appareil — ce qui signifierait qu’une seule et même personne, ou une entité tierce, pourrait contrôler les deux comptes. Amanda Wick observe : « Si deux clients VIP théoriquement sans lien apparent sont détectés comme accédant à leurs comptes depuis le même appareil, cela soulève de graves interrogations quant à la véritable propriété effective de ces comptes. »
Quoi qu’il en soit, les enquêteurs ont découvert, à partir des données de la blockchain, que les deux comptes avaient tous deux reçu des fonds de Blessed Trust, une entreprise dont le siège est à Hong Kong, spécialisée dans la conversion de fonds cryptographiques en monnaies fiduciaires, et qui gère également pour Binance des fonctions administratives telles que la paie et la fiscalité. Les enquêteurs ont finalement conclu que, sur les 1,2 milliard de dollars ayant transité par Blessed Trust vers l’« Entité A », environ la moitié provenait de ces deux traders VIP chinois.
Binance cherche à atténuer le lien entre ses comptes et les portefeuilles liés à l’Iran, affirmant dans un récent billet de blog que plusieurs intermédiaires séparent la plateforme des portefeuilles soumis à des sanctions. Ce billet précise également que 1,1 milliard de dollars proviennent d’« un grand émetteur de stablecoins régulé ». Dans leurs conclusions, les enquêteurs écrivent que la majeure partie des fonds provenant des deux comptes VIP chinois proviendrait très probablement de stablecoins émis par Circle, une société américaine cotée en bourse spécialisée dans les actifs numériques. Un porte-parole de Circle a déclaré à Fortune : « Nous prenons très au sérieux nos obligations réglementaires », ajoutant que Circle avait retiré Blessed Trust de sa liste de clients en 2025.
Toutefois, ni dans ce billet de blog ni dans ses réponses à Fortune ou à d’autres médias, Binance n’a jamais mentionné les détails spécifiques de ces deux comptes VIP chinois. En outre, les enquêteurs ont également constaté que ces deux comptes partageaient le même appareil avec Blessed Services — une autre entreprise liée à Blessed Trust, interposée entre les flux financiers et l’« Entité A ». Ces éléments suggèrent que le même groupe de personnes pourrait être à l’origine de tous ces comptes. Un porte-parole de Binance a refusé de commenter les détails relatifs au partage d’appareil, et a affirmé que Blessed Services n’entretenait aucune relation commerciale avec l’exchange.
Les adresses e-mail associées à Blessed Trust et à Blessed Services n’ont pas répondu aux demandes de commentaire adressées par Fortune.
Le « réseau lié à la Chine » comprend également une dernière entité : Hexa Whale Trading Limited, une société enregistrée à Hong Kong qui opère un compte sur la plateforme de Binance et a transféré environ 500 millions de dollars vers l’« Entité A ». Lorsque les enquêteurs de Binance ont découvert les activités d’Hexa Whale, d’autres membres de l’équipe de conformité avaient déjà désactivé ce compte. Le Wall Street Journal et le New York Times avaient précédemment rapporté des détails concernant Hexa Whale et Blessed Trust.
Fortune n’a pas réussi à joindre Hexa Whale ni les deux traders VIP chinois.
Les enquêteurs ayant participé à ce rapport préliminaire ont été licenciés par Binance quelques semaines après avoir soumis leurs premières conclusions. Binance dément qu’ils aient été licenciés pour avoir soulevé des questions de conformité, et affirme dans son billet de blog que certains départs résultent de « constatations issues d’un audit interne ayant révélé des violations des règles internes de protection des données et de confidentialité ». L’exchange insiste sur le fait qu’il a poursuivi l’enquête et achevé la désactivation de Blessed Trust en janvier 2026.
Les enquêteurs ont refusé de commenter.
Pistes liées à l’Iran
Une autre série de transactions, plus modestes en volume, a également retenu l’attention des enquêteurs. Ces opérations auraient été réalisées par deux individus présumés de nationalité iranienne. Des experts en conformité soulignent que le simple fait que ces deux personnes aient pu ouvrir des comptes sur Binance et y effectuer des transferts remet déjà en cause la rigueur des procédures de filtrage mises en œuvre par l’exchange.
Le premier compte a été créé en 2021 au nom d’un homme âgé de 44 ans, dont la carte d’identité délivrée à la Dominique indique qu’il est né en Iran, et dont le nom figure dans un rapport du Conseil de sécurité des Nations unies daté de 2020 — un document consacré à un réseau de contrebande d’or et d’espèces au service de l’Iran et de la Corée du Nord. Le second compte, également ouvert en 2021, appartient à un homme âgé de 37 ans, dont la carte d’identité irakienne fournie à Binance indique également qu’il est né en Iran. Lorsque les enquêteurs de Binance ont identifié ces deux comptes, ils étaient déjà restreints.
Ces transactions comprennent notamment le transfert, par chacun des deux comptes, d’environ 100 dollars en cryptomonnaie TRX vers des portefeuilles liés à l’Iran en 2024 — la TRX étant la seule monnaie utilisée sur la blockchain Tron pour payer les frais de transaction. Bien que le montant global soit dérisoire, ce transfert de TRX revêt une importance capitale, car il a très probablement servi à couvrir les frais de transaction essentiels entre les portefeuilles composant l’« Entité A ». Cette situation est comparable à celle du traçage des transactions effectuées avec une carte bancaire utilisée pour faire le plein d’un véhicule : si la même carte est régulièrement utilisée pour alimenter le réservoir, cela ne permet certes pas d’identifier le conducteur, mais révèle clairement qui finance ce trajet.
L’exécution de ces transferts a été confirmée par Lex Fisun, cofondateur et PDG de Global Ledger, une société spécialisée dans l’analyse de blockchains. Il explique : « La plupart des observateurs se concentrent uniquement sur les grosses transactions, mais les petites transactions sont tout aussi importantes. Sur une blockchain, il est généralement impossible d’établir un lien direct entre un portefeuille et une identité réelle. Toutefois, lorsqu’une adresse transfère régulièrement de la TRX vers un autre portefeuille afin de couvrir les frais de transaction, cela démontre clairement un lien entre les deux. »
En outre, Amanda Wick souligne que le lien entre ces comptes et l’Iran aurait dû déclencher un examen immédiat. Après tout, Binance a déjà reconnu sa culpabilité dans des affaires similaires et s’est engagée à éradiquer ce type d’activités sur sa plateforme.
« Lorsque plusieurs indicateurs de haut risque coexistent — notamment lorsqu’il s’agit d’une juridiction fortement sanctionnée comme l’Iran, ou d’individus cités dans un rapport du Conseil de sécurité des Nations unies — un programme de conformité fonctionnant correctement devrait déclencher une alerte en temps réel », a-t-elle déclaré. « La restriction des comptes, la réalisation d’une diligence raisonnable renforcée, le suivi des transactions sur la blockchain et l’évaluation des risques liés aux sanctions doivent être déclenchés immédiatement dès qu’un problème est détecté, et non plusieurs mois plus tard. »
Un porte-parole de Binance précise qu’un des comptes iraniens a été totalement désactivé, tandis que l’autre a vu ses transactions limitées et est en cours de désactivation. L’exchange ne précise pas si ces comptes étaient déjà restreints au moment où les transactions ont eu lieu.
Fortune n’a pas réussi à joindre les deux individus concernés.
Pour toute institution financière, tout contact avec des entités soumises à des sanctions constitue un risque majeur, et Binance en a déjà payé le prix fort. En 2023, elle a conclu avec le gouvernement américain un accord de reconnaissance de culpabilité d’un montant de 4,3 milliards de dollars, notamment pour avoir manqué à l’obligation de mettre en place un programme efficace de lutte contre le blanchiment d’argent et de respect des sanctions.
Conformément à cet accord, le cofondateur de Binance, Changpeng Zhao, a démissionné de ses fonctions de PDG et a purgé une peine de quatre mois d’emprisonnement fédéral. Binance s’est également engagée à coopérer avec un superviseur mandaté par le ministère de la Justice et le ministère du Trésor afin de rendre compte régulièrement de ses pratiques opérationnelles internes.
Toutefois, le licenciement récent des enquêteurs, ainsi que l’exposition potentielle aux activités iraniennes, ont suscité des inquiétudes au sein du Congrès. À la fin février de cette année, le sénateur démocrate Richard Blumenthal (Connecticut) a lancé une enquête préliminaire sur Binance et a écrit au CEO conjoint Richard Teng afin d’obtenir des informations sur les conclusions des enquêteurs licenciés, ainsi que sur d’autres activités liées à l’Iran.
Le sénateur Blumenthal a également spécifiquement évoqué la grâce accordée en octobre par le président Trump à Changpeng Zhao — une décision qui a soulevé des accusations de conflit d’intérêts, en raison des liens croissants entre Binance et les activités cryptomonnaies de la famille Trump.
Un porte-parole de la Maison-Blanche a déclaré à Fortune : « Les actifs du président Trump sont détenus par une fiducie gérée par ses enfants, ce qui exclut tout conflit d’intérêts. »
Cependant, le sénateur Blumenthal a confié à Fortune que les liens entre Binance et la Maison-Blanche posent des risques éthiques persistants : « Ce qui me préoccupe le plus, c’est que la relation entre Binance et le gouvernement puisse entraver ou dissuader le superviseur de conformité de révéler et de signaler des manquements, ou encore entraver les poursuites du ministère de la Justice à cet égard. »
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