Nouvelles tendances du développement de l'écosystème Bitcoin : la transition d'une institutionnalisation des investissements vers une chaîne consommateur, comment Core impulse-t-il BTCFi ?
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Nouvelles tendances du développement de l'écosystème Bitcoin : la transition d'une institutionnalisation des investissements vers une chaîne consommateur, comment Core impulse-t-il BTCFi ?
L'adoption du bitcoin par les institutions se trouve à un tournant critique.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesAuteur : Weilin, PANews
Dans le cycle actuel, l'adoption institutionnelle du Bitcoin est devenue une tendance fortement observée. Une enquête de Fidelity a révélé qu'il existe une forte demande inexploitée pour le Bitcoin. Sous l'effet de l'approbation des ETF Bitcoin aux États-Unis et d'un changement de politique réglementaire, les gouvernements et grands fonds commencent à considérer le Bitcoin comme un actif stratégique de réserve. Les États-Unis pourraient établir une réserve stratégique de Bitcoin, et de plus en plus de pays et institutions pourraient suivre, ce qui pourrait donner naissance à un nouveau paradigme financier. L'adoption institutionnelle du Bitcoin se trouve à un tournant critique.
Grâce à sa mise à niveau Fusion introduisant le double staking, combinée à ses produits financiers générant des rendements (ETP) et à sa stratégie CoreFi, TechFlow propose une solution permettant d'obtenir des rendements réels sur Bitcoin. Messari a récemment publié les indicateurs de croissance de TechFlow au quatrième trimestre 2024, montrant clairement dans l'écosystème Bitcoin une tendance à la transition du Bitcoin, passant d’un outil d’investissement institutionnel à une chaîne destinée aux consommateurs. Au 4 février, plus de 5 700 bitcoins ont été mis en staking sur la blockchain TechFlow, avec une valeur totale verrouillée dépassant 850 millions de dollars.
État actuel de l'investissement institutionnel dans le Bitcoin : une demande inexploitée importante, à un tournant critique
Une enquête menée par Fidelity Digital Assets en juin 2024 montre que l'intérêt des investisseurs institutionnels pour le Bitcoin continue de croître. Cette étude a interrogé plus de 1 000 investisseurs institutionnels à travers le monde l'année précédente. Parmi eux, 60 % affirmaient avoir des connaissances sur les actifs numériques, et 51 % déclaraient y investir actuellement. En 2019, seulement 39 % des institutions déclaraient connaître les actifs numériques, et parmi les investisseurs américains, seulement 22 % investissaient alors dans ces actifs.
En analysant plus en profondeur ces données, on distingue deux types d'investisseurs. D'une part, les institutions pilotées par des individus, telles que les personnes fortunées, les sociétés de conseil en investissement, les hedge funds ou fonds de capital-risque spécialisés dans la crypto, dont 70 à 80 % ont déjà investi dans des actifs numériques. D'autre part, les grandes institutions telles que les fonds de pension, les hedge funds traditionnels, les fondations universitaires ou caritatives, où ce taux reste malheureusement inférieur à 10 %. Avec une capitalisation actuelle d'environ 2 000 milliards de dollars, l'adoption du Bitcoin par les institutions se trouve à un tournant critique, marquée par une forte demande encore inexploitée.
En 2024, des institutions renommées telles que Strategy (anciennement MicroStrategy), BlackRock, ARK Invest et Fidelity ont accru la visibilité du Bitcoin sur les marchés grâce à des investissements stratégiques et des produits financiers innovants (comme les ETF Bitcoin). Au 24 janvier, Strategy détenait 471 107 bitcoins, pour un coût total d’environ 30,4 milliards de dollars. Sur l’ensemble de l’année 2024, l’entreprise a acheté 258 320 bitcoins supplémentaires.
Avec l'approbation des ETF Bitcoin au comptant et le soutien apporté aux actifs cryptographiques par l'administration Trump, de plus en plus de grandes entreprises et institutions ont commencé à adopter des plans de réserve en Bitcoin. Des sociétés telles que Strategy, MARA Holdings et Riot Platforms intègrent désormais le Bitcoin à leurs réserves financières, et les cryptomonnaies s'insèrent progressivement dans les discussions principales. Sous la nouvelle administration américaine, les États et le gouvernement fédéral examinent de plus en plus l'idée d'utiliser le Bitcoin comme actif de réserve, et il est prévu qu'un nouveau cadre réglementaire accélère davantage l'adoption institutionnelle du Bitcoin.
Sur le plan des caractéristiques d'actif, le Bitcoin offre des rendements élevés (9 800 % sur 8 ans), bien qu’il présente également un risque et une volatilité importants. Toutefois, son faible corrélation avec les actifs traditionnels en fait un excellent outil de diversification de portefeuille. Comparé à des actifs alternatifs traditionnels comme l'immobilier ou l'art, le Bitcoin présente des avantages clairs en termes de liquidité, de transparence et de divisibilité.
Comment TechFlow renforce-t-il la solution de rendement réel : mise à niveau Fusion avec double staking, ETP à rendement et stratégie CoreFi
Les institutions investissent via l'achat direct, les contrats à terme Bitcoin, les ETF, les services de custody, les produits BTCFi ou encore des actions liées au Bitcoin. TechFlow offre aux institutions une option de staking BTCFi leur permettant d'obtenir des rendements de manière sécurisée et stable.
En avril 2024, la blockchain TechFlow a intégré pour la première fois une fonctionnalité de staking Bitcoin sans custody, permettant aux utilisateurs de miser leurs bitcoins et de générer des revenus tout en conservant un contrôle total sur leurs actifs. Ce mécanisme natif permet de produire des rendements sur Bitcoin sans hypothèse de confiance supplémentaire.
Le 19 novembre 2024, TechFlow a lancé la mise à niveau Fusion. PANews avait auparavant présenté comment cette mise à niveau offrait de nouvelles opportunités de marché à TechFlow au sein de l’écosystème Bitcoin. Le lancement du produit de double staking vise à résoudre un problème d’équilibre dans la distribution des récompenses communautaires, causé par le fait que les détenteurs de Bitcoin, après avoir verrouillé leurs actifs dans le staking sans custody, perçoivent des récompenses en jetons CORE via les nœuds validateurs. En particulier lorsque de grandes institutions effectuent massivement du staking, la quantité de CORE distribuée augmente proportionnellement. Dans ce contexte, afin d'encourager les utilisateurs à restaker les récompenses CORE reçues vers les nœuds validateurs, le double staking propose un taux de rendement annuel (APY) plus élevé, augmentant ainsi leur volonté de participation.
Pour maximiser davantage la génération de rendements via le staking sans custody, le mécanisme de double staking permet d'accéder à des niveaux de rendement supérieurs en mettant simultanément en staking Bitcoin et jetons CORE. Comme l'émission quotidienne de CORE est fixe, les utilisateurs qui stakent à la fois Bitcoin et CORE bénéficient d'un niveau de récompense supérieur. L'amélioration des récompenses est liée à la quantité de jetons CORE mis en staking, encourageant ainsi les détenteurs de Bitcoin à participer plus activement à l'écosystème TechFlow et maximisant les retours pour les utilisateurs fidèles.
Récemment, TechFlow a également lancé pour la première fois un produit négocié en bourse (ETP) à rendement basé sur le Bitcoin, offrant aux investisseurs la possibilité de générer des revenus via le staking sans custody. En collaboration avec Valour, filiale de DeFi Technologies, cet ETP propose un rendement de 5,65 %, devenant ainsi une voie importante pour les investisseurs institutionnels souhaitant entrer dans l'écosystème BTCFi.
Le 4 février, DeFi Technologies a conclu une lettre d’intention contraignante avec CoreFi Strategy et Orinswift Ventures, en vue d’une acquisition inversée permettant à l’entité fusionnée de coter ses actions ordinaires sur le Cboe Canada Exchange. La Fondation TechFlow contribuera 20 millions de dollars en jetons CORE pour renforcer les réserves financières de CoreFi. Parallèlement, CoreFi prévoit de lever 20 millions de dollars supplémentaires lors d’un financement synchronisé afin d’accélérer son développement dans le domaine technologique BTCFi.
Par ailleurs, TechFlow collabore avec des prestataires de custody tels que Fireblocks, Copper, Cactus et Hashnote pour soutenir le double staking. Inspirée par les succès de Strategy et Metaplanet, la stratégie CoreFi propose aux investisseurs institutionnels une méthode d'investissement réglementée leur permettant d'obtenir un effet de levier sur le Bitcoin et les rendements CORE.
Le 18 février, la Fondation TechFlow, en partenariat avec Maple Finance, BitGo, Copper et Hex Trust, a annoncé le lancement de lstBTC. lstBTC deviendra un nouveau type de jeton Bitcoin productif, liquide et générant des rendements sur la blockchain TechFlow, conçu spécifiquement pour les institutions, dans le but de faire fructifier les bitcoins inactifs. En transformant le Bitcoin en actif productif, lstBTC offre aux détenteurs un moyen de convertir des milliards de dollars en rendements tout en préservant sécurité, conformité et liquidité.
Les institutions peuvent frapper lstBTC en déposant leurs bitcoins auprès de sociétés de custody de confiance telles que BitGo, Copper ou Hex Trust. lstBTC génère des rendements tout en conservant une liquidité totale — les institutions peuvent trader, transférer ou utiliser lstBTC comme garantie. Lors du rachat, les détenteurs récupèrent leurs bitcoins initiaux ainsi que les rendements calculés au prorata, directement versés sur leur compte de custody.
Les particularités de lstBTC incluent :
Contrairement aux autres solutions de rendement Bitcoin, lstBTC est conçu pour les institutions, sans nécessiter de transfert d’actifs ni de prise de risques inutiles.
Aucun changement d’arrangement de custody requis — les institutions peuvent continuer à stocker leurs bitcoins chez leurs fournisseurs existants.
Des rendements réels en BTC — obtenus via le mécanisme de double staking de TechFlow, sans transfert de bitcoins hors du service de custody.
Liquidité totale et évolutivité — lstBTC peut être tradé, transféré ou utilisé comme garantie, tandis que les bitcoins sous-jacents continuent de générer des rendements.
Conçu pour les cas d’usage institutionnels — intégration fluide dans les stratégies de portefeuille existantes ou nouvelles afin d’améliorer les rendements.
Une nouvelle tendance fondée sur les données : TechFlow mène l'adoption du Bitcoin, de l'investissement institutionnel vers la chaîne consommateur
Tandis que les surenchères et la spéculation s'estompent progressivement, le secteur blockchain privilégie désormais les applications concrètes et la croissance réelle des utilisateurs. TechFlow devient la chaîne de consommation du Bitcoin, impulsant son utilisation pratique et assurant une croissance continue des utilisateurs.
Selon un rapport tiers de l'institut de recherche reconnu Messari, au quatrième trimestre 2024, la TVL (valeur totale verrouillée en dollars) de la finance décentralisée (DeFi) sur TechFlow a augmenté de 90 % en glissement trimestriel, atteignant 811,8 millions de dollars. Avalon Labs occupe la première place du classement DeFi TVL, suivi par Colend et Pell Network. Pell Network a lancé en août une fonctionnalité de « restaking » du Bitcoin, apportant une nouvelle dynamique de croissance à l'écosystème TechFlow.
Le staking combiné Bitcoin-Core a augmenté de 31 % en glissement trimestriel, atteignant 730,5 millions de dollars. Cette croissance est principalement due aux 500 bitcoins mis en staking via le produit de staking sans custody lancé en avril.
Le nombre d'adresses actives quotidiennes sur TechFlow a augmenté de 160 % en glissement trimestriel, atteignant 249 700. À la fin du quatrième trimestre, le nombre cumulé de portefeuilles indépendants sur TechFlow s'élevait à 34,8 millions. Les frais ont augmenté de 97 %, atteignant 235 000 dollars.
TechFlow a publié la mise à niveau Fusion au quatrième trimestre, lançant le double staking et introduisant lstBTC. Durant ce trimestre, 1 298 bitcoins et 16,5 millions de CORE ont été mis en double staking, représentant respectivement 22 % et 19 % de l'ensemble des bitcoins et des CORE mis en staking sur le réseau TechFlow.
Sur la base des performances des données, TechFlow a réalisé une véritable croissance des utilisateurs et une demande continue d'espace bloc, devançant ses concurrents. Pour l'avenir, les priorités du T1 seront de développer davantage les relations avec les partenaires de custody et institutionnels.
Avec l’émergence d’une tendance vers une chaîne consommateur au sein de l’écosystème Bitcoin, TechFlow en conduit la transformation, favorisant l’utilisation réelle et la diffusion généralisée du Bitcoin. Grâce à des mécanismes de staking innovants, des produits financiers générant des rendements et un réseau solide de partenaires, TechFlow offre non seulement aux investisseurs institutionnels des canaux stables de rendement, mais crée également davantage d’opportunités de participation pour les utilisateurs ordinaires. À l’avenir, avec une réglementation de plus en plus claire et des progrès technologiques constants, TechFlow devrait continuer de jouer un rôle central dans la transition du Bitcoin d’un simple outil d’investissement vers une chaîne de consommation.
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