Un marché haussier sans relief ? Cinq stablecoins à haut rendement pour rentabiliser votre capital
TechFlow SélectionTechFlow Sélection
Un marché haussier sans relief ? Cinq stablecoins à haut rendement pour rentabiliser votre capital
En attendant de meilleures opportunités, détenir une certaine quantité de stablecoins pourrait être un bon choix.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesAuteur : The Black Swan
Traduction : TechFlow
La semaine dernière, nous avions eu un certain espoir « factice », l’impression que nous étions sortis d’affaire. Mais cette semaine, le découragement est de retour.
Aujourd’hui, examinons quelques stablecoins à détenir, qui génèrent des rendements selon différentes méthodes.
En attendant de meilleures opportunités, conserver certains stablecoins peut être une stratégie intéressante. Voici les cinq stablecoins offrant actuellement les meilleurs rendements (idéal pour un marché haussier « ennuyeux »).
Introduction
Dans le climat actuel, beaucoup se sentent déçus. Certains quittent le secteur, d’autres restent pessimistes et discutent de sujets comme la politique. Vos réseaux sociaux sont envahis par des conversations sans lien avec la cryptomonnaie.
C’est précisément à ce moment-là que les passionnés de cryptomonnaies profitent pour se reposer en cherchant les meilleurs protocoles, notamment en fournissant leur liquidité sous forme de stablecoins afin d’être prêts lorsque le marché repartira à la hausse. Voici cinq stablecoins leaders et les moyens d’en maximiser le rendement :
USDe
L’USDe est l’un des stablecoins synthétiques en croissance la plus rapide, dépassant 3,5 milliards de dollars de capitalisation en seulement 8 mois, grâce à ses opportunités d’airdrop et aux rendements uniques offerts aux détenteurs d’USDe. Bien que son offre ait baissé de 14 % depuis juin — phénomène attribuable au pessimisme ambiant —
Son adoption ne cesse de s’accélérer. Parmi les faits marquants : l’USDe est désormais déployé nativement sur Solana et Scroll, et collabore avec des projets RWA tels que Securitize (soutenu par Blackrock). Ainsi, malgré la baisse des prix, l’adoption progresse continuellement.
Si vous souhaitez maximiser vos gains en détenant USDe, voici les meilleures fermes que j’ai identifiées :
-
Bybit a récemment intégré l’USDe. Chaque utilisateur peut gagner jusqu’à 20 % de rendement annuel (APR) par jour sur chaque USDe détenu, et n’a pas de frais sur les échanges au comptant USDe/USDT et USDe/USDC lorsqu’il utilise l’USDe comme garantie pour des produits dérivés. Vous pouvez consulter le taux annuel d’hier sur la page Épargne de Bybit.
-
Infinex (créé par Kain, fondateur de Synthetix, avec plus de 25 millions de dollars d’investissements) propose quotidiennement jusqu’à 20x de récompenses en USDe. En convertissant du USDC vers USDe directement dans l’application, vous obtenez un bonus supplémentaire de 20x, ainsi qu’une prime de 200x.
-
En déposant de l’USDe dans le programme de minage de Kinto (L2 sécurisé ayant levé 5 millions de dollars), vous obtenez 20x de récompenses et un boost de 5 % sur les récompenses de minage Kinto, sans frais de dépôt. Si vous déposez la version mise en gage (sUSDe), vous bénéficiez d’un rendement annuel (APY) de 17 %, d’un boost de 5 % sur les récompenses Kinto, et de 5x de récompenses provenant d’Ethena.
-
PendleIntern propose une excellente analyse expliquant comment obtenir jusqu’à 55 % de rendement annuel (APY) en achetant PT-sUSDE, en précisant les sources de rendement et les risques associés.
-
En déposant de l’USDe sur Gearbox, vous pouvez obtenir jusqu’à 180x de récompenses, tandis que la version mise en gage (sUSDe) rapporte jusqu’à 45x.
-
Vous pouvez échanger la paire USDe/FRAX sur Morphoblue (levée de plus de 69 millions de dollars), en partenariat avec Contango (ayant levé 4 millions de dollars auprès d’investisseurs tels que Coinbase Ventures), offrant 20x de récompenses par USDe détenu (jusqu’à 15x de levier), tout en cultivant deux protocoles non tokenisés.
-
En déposant de l’USDe sur Origami, vous pouvez obtenir jusqu’à 155x de récompenses et 10x de points Origami, avec jusqu’à 7x de levier sur l’USDe et sa version mise en gage (sUSDe).
-
Les utilisateurs qui mettent en gage au moins 25 USDe via le portefeuille Web3 de Binance recevront une part égale du fonds de récompenses quotidien de 12 000 dollars, bénéficient d’un boost de 50 % sur leurs récompenses, ainsi que d’un rendement de 4 % en USDe (sous réserve de modifications). Cette promotion prend fin le 29 août.
USD0 (Usual Money)
USD0 est un stablecoin RWA (actif réel tokenisé) décentralisé qui redistribue valeur et pouvoir à l’écosystème, ce qui le distingue de stablecoins comme USDC ou USDT, qui n’offrent aucun mécanisme d’accumulation de valeur à leurs détenteurs. Actuellement, USD0 accuse un retard par rapport au stablecoin USDB du L2 Blast.
Une campagne actuelle permet aux utilisateurs de recevoir quotidiennement des « Pills » afin de partager 7,5 % de l’offre totale de $Usual. Le TGE est prévu pour le quatrième trimestre. Voici les meilleures fermes pour maximiser vos gains en Pills :
1/ En déposant sur Origami, vous obtenez 15x de récompenses en Pills et 10x de points Origami. Combiné avec la liquidité fournie via Morpho, cet ensemble fonctionne comme un kit Lego triple usage.
2/ L’analyse de PendleIntern montre qu’en déposant sur Pendle, vous pouvez atteindre jusqu’à 38,3 % de rendement sur investissement.
3/ En échangeant du USDT contre du USD0 ou en mettant en gage le couple de liquidité USD0-USDT sur PancakeSwap, vous percevez des frais de transaction tout en cultivant des Pills.
USDz
USDz est un dollar adossé à des actifs réels tokenisés (RWA), permettant aux utilisateurs de diversifier leur portefeuille face à la volatilité cryptographique et de tirer profit du marché du crédit privé, estimé à 7 000 milliards de dollars, actuellement en cours de refonte.
La première saison se concentre sur la détention d’USDz ou la fourniture de liquidité afin de gagner des points échangeables contre des jetons, dont le lancement est prévu au quatrième trimestre.
Les multiplicateurs varient selon les pools de liquidité.
Actuellement, le meilleur pool avec le multiplicateur maximal consiste à fournir de la liquidité au pool USDz-BTC (ETH) sur Uniswap. Pour réduire les frais, vous pouvez opter pour un dépôt sur Hyperlock (Blast) afin d’obtenir un boost de 35x, ou cultiver le LP USDz-ETH sur Aerodrome (Base) pour un boost identique, tout en interagissant avec ces deux L2 à l’avenir.
Deusd
Deusd (Dollar Décentralisé) est un dollar synthétique entièrement couvert, piloté par le réseau Elixir. Il est frappé via stETH et sDAI, et les collatéraux déposés servent à vendre à découvert de l’ETH, créant ainsi une position delta neutre. Il est similaire à l’USDe, mais opère sur le réseau Elixir. Une campagne de 10 semaines est actuellement en cours pour stimuler la liquidité de Deusd, où les utilisateurs reçoivent des récompenses proportionnellement à leur contribution.
Voici les meilleures fermes pour augmenter vos récompenses :
1/ Mettez en gage vos jetons LP Deusd/FRAX pour obtenir un boost de récompenses allant jusqu’à 5x.
2/ Ajoutez de la liquidité au balancier sdeUSD/deUSDon pour un boost de 5x.
3/ Staker deUSDC-USDC ou deUSDC-USDT sur Ethereum pour gagner des $CAKE et jusqu’à 134 % de rendement annuel (APY) — attention, ce taux diminue à mesure que la liquidité augmente.
4/ En déposant sur Abracadabra, vous pouvez obtenir jusqu’à 29,5x de récompenses, selon votre niveau de levier.
USDM
USDM est le premier stablecoin régulé et générant des rendements. Ses actifs sous-jacents sont des obligations américaines, qui produisent elles-mêmes des intérêts. À ce jour, USDM est le 30e stablecoin mondial, dépassant d’autres comme EURC émis par Circle.
Pour maximiser vos gains avec USDM :
1/ Sur Dolomite, pratiquez un trading long/court wUSDM/USDT via Contango pour toucher 5 % de rendement annuel (APR), des récompenses Arb supplémentaires, et interagissez avec deux protocoles non tokenisés en vue d’éventuels airdrops.
2/ Le pool wUSDM sur Morpho Blue offre actuellement 5 % de APR, des récompenses Morpho additionnelles, et vous permet de laisser une trace sur chaîne Base (triple avantage ?).
Dyad
Dyad vise à surpasser les stablecoins existants en efficacité capitaliste grâce à un modèle innovant. Son atout réside dans trois actifs déployés : $DYAD (stablecoin), Note (NFT DYAD, ou dNFT) et $KEROSENE (excédent de collatéral tokenisé). La Note (dNFT) agit comme un sésame vers l’écosystème Dyad, suivant via des métadonnées appelées XP l’activité des utilisateurs. Plus vos Notes accumulent de XP, plus vos gains augmentent. $KEROSENE peut être acquis en fournissant de la liquidité à certains pools réservés aux détenteurs de NFT Notes. Les fonctionnalités de Kerosene vont au-delà de la génération de rendement.
Ensemble, ces éléments font de Dyad le stablecoin le plus efficace en termes de capital. Depuis son lancement, Dyad connaît une croissance remarquable, avec une TVL (valeur totale verrouillée) en constante augmentation.
Actuellement, en fournissant de la liquidité au couple USDC-DYAD, vous pouvez obtenir plus de 80 % de rendement annuel (APR). Les collatéraux acceptés incluent $wstETH, $tBTC et $sUSDe.
Voir ci-dessous :
Bon. C’est tout pour aujourd’hui.
Bienvenue dans la communauté officielle TechFlow
Groupe Telegram :https://t.me/TechFlowDaily
Compte Twitter officiel :https://x.com/TechFlowPost
Compte Twitter anglais :https://x.com/BlockFlow_News
@Route2FI
