Guide d'ouverture de comptes pour échanges d'actifs virtuels conformes à Hong Kong : Victory Securities, Hashkey, OSL
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Guide d'ouverture de comptes pour échanges d'actifs virtuels conformes à Hong Kong : Victory Securities, Hashkey, OSL
Répertorie trois institutions agréées à Hong Kong pour les actifs virtuels au détail, afin d'aider les investisseurs à participer plus facilement à l'écosystème Web3 de Hong Kong.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Bowen, Salon Bai Lu
Les actifs virtuels restent l'un des marchés les plus prometteurs au monde. Avec la mise en œuvre progressive des réglementations et l'apparition croissante de projets conformes, la demande d'accès à des échanges d'actifs virtuels via des institutions régulées à Hong Kong augmente aussi bien chez les entreprises que chez les particuliers.
Dans cet article, le Salon Bai Lu présente les méthodes d'ouverture de compte auprès des trois seules plateformes autorisées à ce jour à Hong Kong pour le commerce de détail d'actifs virtuels : OSL, Hashkey et Victory Securities, afin d'aider les investisseurs à participer plus facilement à l'écosystème Web3 de Hong Kong.
OSL
Le 15 décembre 2020, OSL a été le premier à obtenir une licence délivrée par la Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme de Hong Kong (SFC), lui permettant d'exercer des activités réglementées de catégorie 1 (négociation de valeurs mobilières) et de catégorie 7 (prestation de services de négociation automatisés). Il est ainsi devenu officiellement la première plateforme d'échange d'actifs numériques au monde agréée par la SFC, cotée en bourse, disposant d'une assurance pour portefeuille numérique et auditée par l'un des quatre grands cabinets comptables, offrant ses services aux institutions et aux investisseurs professionnels.
Le 3 août 2023, OSL a annoncé avoir obtenu l'approbation de la SFC pour étendre sa licence existante, lui permettant désormais d'offrir aux investisseurs de détail des services de transaction sur Bitcoin et Ethereum, entre autres actifs numériques.
Du point de vue du processus d'ouverture de compte, OSL distingue deux types de comptes : comptes personnels et comptes d'entreprise. Pour les comptes d'entreprise, il faut contacter un conseiller par e-mail qui guidera l'utilisateur dans la procédure.
Procédure d'ouverture d'un compte personnel OSL :
(i) Créer un compte de base pour cryptomonnaies par e-mail, en choisissant « utilisateur individuel » ou « utilisateur entreprise » ;
(ii) Réaliser la vérification KYC (Know Your Customer) d’OSL ;
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La vérification d'identité comprend : informations personnelles, pièce d'identité (carte d'identité, passeport), justificatif de domicile *, vérification biométrique, informations financières, preuve d'actifs, signature des accords ;
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Pièces d'identité acceptées : carte d'identité, passeport ;
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Justificatifs de domicile acceptés : relevé bancaire / carte de crédit / facture d'eau / d'électricité / de gaz datant de moins de trois mois ;
(iii) Répondre à l’évaluation de préférence en matière de risque, qui déterminera les fonctionnalités de trading accessibles ; si le score est trop bas, certaines combinaisons de transactions peuvent être limitées ;
(iv) Une fois ces étapes terminées, la bourse OSL examine la demande ; le résultat est généralement communiqué sous une semaine ;
(v) Après finalisation de l'ouverture de compte, un dépôt initial est requis pour activer le compte OSL ; selon la réglementation hongkongaise sur les cryptomonnaies, le montant minimum d’un premier dépôt doit être d’au moins 10 000 HKD ou 1 500 USD.
Hashkey Exchange
Le 10 novembre 2022, Hash Blockchain Limited, filiale du groupe Hashkey, a obtenu une licence de la Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme de Hong Kong (SFC), lui permettant d'exercer des activités réglementées de catégorie 1 (négociation de valeurs mobilières) et de catégorie 7 (prestation de services de négociation automatisés). La bourse réglementée Hashkey Exchange a ensuite été lancée.
Le 3 août 2023, HashKey Exchange a officiellement annoncé l'obtention d'une extension de ses licences 1 et 7, devenant ainsi l'une des premières plateformes agréées à Hong Kong à pouvoir proposer ses services aux investisseurs de détail.
Actuellement, les services proposés par Hashkey Exchange peuvent être regroupés comme suit :
(i) Investisseurs professionnels individuels : personnes physiques, détenteurs conjoints ou sociétés d'investissement entièrement détenues par une personne physique, dont le portefeuille total atteint au moins 8 millions de HKD ou l'équivalent en devise étrangère ;
(ii) Investisseurs professionnels institutionnels : sociétés ou partenariats dont le portefeuille total atteint au moins 8 millions de HKD ou l'équivalent en devise étrangère, ou dont les actifs totaux sont d'au moins 40 millions de HKD ou l'équivalent en devise étrangère ;
(iii) Investisseurs professionnels institutionnels : entités répondant à la définition d’« investisseur professionnel » selon la loi sur les valeurs mobilières et les contrats à terme, tels que banques, courtiers, compagnies d'assurance ou autres intermédiaires réglementés ;
(iv) Clients particuliers ou investisseurs de détail : toute personne ne relevant pas de la catégorie d'investisseur professionnel.
Procédure d'ouverture d'un compte personnel sur Hashkey Exchange :
(i) Saisir un numéro de téléphone ou une adresse e-mail, puis entrer le code de vérification pour finaliser l'inscription ;
Les adresses e-mail non acceptées incluent : qq.com, 163.com, 126.com, sohu.com, sina.com, etc. Les numéros de téléphone ne doivent pas provenir de Chine continentale, États-Unis, Malaisie, Samoa américaines, Bangladesh, Algérie, Égypte, Guam, Maroc, Porto Rico ou îles Mariannes du Nord ;
(ii) Suivre les instructions pour compléter la vérification KYC. Lors de cette étape, choisir le type de compte — ce choix est définitif et ne peut être modifié ultérieurement ;
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La vérification d'identité comprend : informations personnelles, pièce d'identité et vérification biométrique, données financières, preuve d'actifs, signature des accords ;
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Les passeports des pays suivants ne sont pas acceptés : Russie, Afghanistan, Angola, Burundi, Biélorussie, République démocratique du Congo, République centrafricaine, Côte d'Ivoire, Cuba, Érythrée, Éthiopie, Guinée, Guinée-Bissau, Haïti, Irak, Iran, Corée du Nord, Liban, Liberia, Libye, Mali, Birmanie, Nicaragua, Rwanda, Soudan, Sierra Leone, Somalie, Syrie, Ukraine, Venezuela, Yémen, Afrique du Sud, Zimbabwe, Soudan du Sud ;
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Justificatifs de domicile acceptés : relevé bancaire / carte de crédit / facture d'eau / d'électricité / de gaz datant de moins de trois mois. Si l'on utilise l'adresse d'un proche, un justificatif de lien familial supplémentaire est requis.
(iii) Effectuer une reconnaissance faciale ;
(iv) Remplir le questionnaire d'investissement ;
(v) Finaliser la vérification par virement bancaire. Lors du virement, deux éléments doivent être téléchargés : une carte bancaire au nom du titulaire du compte, ainsi qu'une preuve du transfert initial ;
Selon la réglementation hongkongaise sur les cryptomonnaies, le montant minimum d’un premier dépôt doit être d’au moins 10 000 HKD ou 1 500 USD ;
Régions acceptées pour les dépôts sur HashKey : Hong Kong, Australie, Autriche, Belgique, Canada, Irlande, Israël, Italie, Norvège, Portugal, Singapour, Espagne, Suède, Suisse, Royaume-Uni, États-Unis (toutefois, les pièces d'identité américaines ne sont pas acceptées, ni les transferts par carte Visa).
Pour les investisseurs institutionnels et les entreprises, après sélection du type de compte approprié, un conseiller contactera l'utilisateur par e-mail avec les documents nécessaires et accompagnera la procédure d'ouverture.
Victory Securities
Le 9 décembre 2022, Victory Securities a obtenu les licences virtuelles n°1 et n°4 à Hong Kong, devenant ainsi le premier groupe financier de Hong Kong agréé simultanément pour le négoce et la consultation sur actifs virtuels par la SFC.
Le 24 novembre 2023, Victory Securities a reçu l'approbation de la SFC, devenant ainsi le premier courtier local agréé à Hong Kong à pouvoir offrir des services de négoce et de consultation sur actifs virtuels aux investisseurs de détail, suite à la publication des nouvelles règles.
Selon les instructions fournies sur le site officiel de Victory Securities, les investisseurs doivent d'abord compléter une demande de compte de valeurs mobilières. Une fois le compte ouvert, les clients non résidents de Chine continentale peuvent poursuivre avec les étapes nécessaires pour ouvrir un compte « VA » (Virtual Asset).
Concernant les comptes individuels, deux catégories de clients peuvent ouvrir un compte de valeurs mobilières chez Victory Securities : les détenteurs d'une carte d'identité de Hong Kong et les détenteurs d'une carte d'identité chinoise continentale.
Documents requis pour les détenteurs d'une carte d'identité de Hong Kong : (i) Carte d'identité de Hong Kong ; (ii) Numéro de téléphone de Hong Kong ; (iii) Numéro de compte bancaire à Hong Kong pour les dépôts futurs ; (iv) Justificatif de domicile datant de moins de trois mois (relevé bancaire, factures d'eau, d'électricité, de gaz, etc.) ; (v) Adresse e-mail pour recevoir notifications et documents de Victory Securities.
Documents requis pour les détenteurs d'une carte d'identité chinoise continentale : (i) Carte d'identité nationale chinoise de deuxième génération ; (ii) Numéro de téléphone chinois continental ; (iii) Carte de débit nominative d'une banque chinoise continentale pour vérification ; (iv) Compte bancaire à Hong Kong pour les dépôts futurs ; (v) Justificatif de domicile datant de moins de trois mois (relevé bancaire, factures d'eau, d'électricité, de gaz, etc.) ; (vi) Adresse e-mail pour recevoir notifications et documents de Victory Securities.
Une fois les documents prêts, les clients particuliers peuvent se rendre sur le site officiel de Victory Securities, rubrique « Service clientèle » - « FAQ », où des instructions détaillées illustrées sont disponibles. En remplissant les champs requis, l'ouverture du compte de valeurs mobilières peut être finalisée.
Pour les comptes d'entreprise, la procédure est différenciée selon deux catégories : sociétés de Hong Kong et sociétés étrangères.
Documents requis pour une société de Hong Kong : (i) Copie de la résolution du conseil d'administration ; (ii) Copies de la pièce d'identité / passeport et justificatif de domicile récent (moins de trois mois) de tous les administrateurs, signataires autorisés, traders autorisés et bénéficiaires effectifs détenant 10 % ou plus des droits/actions finaux ; (iii) Certificat d'enregistrement de la société, CI et tout certificat de changement de nom ultérieur ; (iv) Statuts ou règlements internes de la société ; (v) Justificatif d'adresse de la société ; (vi) Compte bancaire de la société ; (vii) Dernier rapport annuel, toutes notifications subséquentes de nomination/démission de secrétaire ou d'administrateur, déclarations de répartition d'actions et/ou documents de transfert listant les actionnaires actuels ; (viii) Certificat d'enregistrement commercial (BR) en cours de validité ; (ix) Organigramme de la structure actionnariale.
Documents requis pour une société étrangère : (i) Copie de la résolution du conseil d'administration ; (ii) Copies de la pièce d'identité / passeport et justificatif de domicile récent (moins de trois mois) de tous les administrateurs, signataires autorisés, traders autorisés et bénéficiaires effectifs détenant 10 % ou plus des droits/actions finaux ; (iii) Certificat d'enregistrement de la société, CI et tout certificat de changement de nom ultérieur ; (iv) Statuts ou règlements internes de la société ; (v) Justificatif d'adresse de la société ; (vi) Compte bancaire de la société ; (vii) Registre des administrateurs ; (viii) Registre des actionnaires ; (ix) Attestation de fonctionnement des administrateurs émise dans les 6 derniers mois ; (x) Organigramme de la structure actionnariale.
Qu'il s'agisse d'une société de Hong Kong ou d'une société étrangère, les copies des documents doivent être certifiées conformes et signées par un professionnel agréé par la SFC, tel qu’un avocat, un comptable agréé ou un notaire, accompagnées d’une copie de leur licence d’exercice.
Une fois les documents rassemblés, quatre formulaires doivent être remplis. Le guide de remplissage est disponible sur le site de Victory Securities, rubrique « Service clientèle » - « FAQ » - « Guide d'ouverture de compte » - « Comment ouvrir un compte d'entreprise ».
Après avoir complété les formulaires, deux méthodes d'ouverture de compte d'entreprise sont possibles :
(i) Par courrier : une fois les formulaires et documents certifiés et signés, ils peuvent être envoyés par la poste au bureau de Hong Kong de Victory Securities. Si tous les documents sont complets, environ 2 à 3 jours sont nécessaires pour l'examen, puis le compte sera activé.
(ii) En personne : l’administrateur ou le signataire autorisé mentionné dans les procès-verbaux doit se présenter en personne au bureau de Hong Kong de Victory, muni des originaux ou des copies certifiées conformes des documents requis, pour remplir et signer les formulaires. Si les documents sont complets, environ 2 à 3 jours d’examen seront nécessaires avant l’activation du compte.
Que ce soit pour un compte individuel ou d'entreprise, une fois le compte de valeurs mobilières ouvert, rendez-vous sur le site de Victory Securities, rubrique « Service clientèle » - « FAQ » - « Guide d'ouverture de compte » - « Comment créer un compte d'actif virtuel VA » - « Espace client », remplissez les quatre formulaires requis pour finaliser l'ouverture du compte VA.
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