DeFAI 初探：DeFi 与 AI 的深度融合，三大核心场景促进 DeFi 大规模应用

原文：Daniele

编译：Yuliya，PANews

去中心化金融（DeFi）自诞生以来，始终以赋予个人资产自主权、消除传统中介为核心理念，致力于构建一个开放的全球金融生态。然而，尽管DeFi发展迅速，其复杂的用户界面、繁多的协议以及高风险的操作决策，依旧令许多用户望而却步。

DeFi的下一个阶段——DeFAI，即人工智能（AI）与去中心化金融的深度融合，正在重塑这一领域。通过引入先进的AI技术简化用户体验并优化金融决策流程，DeFAI旨在降低准入门槛，实现更加自主、高效的金融交互方式。

本文将深入探讨AI在DeFi中的三大核心应用场景，并剖析其如何推动去中心化金融的演进。

1. AI驱动的DeFi交互界面

DeFi用户，无论新手还是资深玩家，常常面临在多个协议间执行交易的复杂性。现有流程通常包括：

• 访问去中心化应用（dApp）；

• 连接钱包（如Metamask、Ledger或Phantom）；

• 输入交易细节；

• 多次确认交易并核验合约地址。

这种繁琐的操作流程既耗时又容易出错，尤其是在使用多个DeFi协议时。AI驱动的交互界面显著简化了这一过程。用户可以通过自然语言直接发出指令，例如：“用3个ETH兑换USDC”或“在ETH-USDC池中提供流动性”。

在后台，AI将自动完成：

1. 解析用户请求；

2. 搜索最佳流动性来源；

3. 生成交易数据；

4. 提示用户选择钱包进行签名操作（无论是托管型还是自托管型，如Ledger或Phantom）。

AI的介入将交易过程的复杂性降至最低，用户仅需完成最终签名。DeFAI通过消除操作冗余，大幅提升用户体验，助力更多用户轻松进入DeFi领域。

2. 自主DeFi智能代理

AI交互界面虽然简化了交易流程，但真正的变革在于自主DeFi智能代理的引入。这些AI代理能够控制热钱包，基于自然语言指令执行复杂的多步骤金融策略，实现全链路的自动化交易。

例如，用户只需输入以下指令：

“将ETH从主网桥接至Base，兑换一半为USDC，使用两种代币在Uniswap v2创建流动性池，并将LP代币返回主钱包。”

智能代理将自动执行全流程，包括：

1. 选择安全的跨链桥接协议；

2. 规划最优兑换路径；

3. 在Uniswap等去中心化交易所（DEX）中创建流动性池；

4. 将生成的LP代币返回用户钱包。

这一系统不仅能执行复杂交易，还能动态优化安全性和成本。AI会自动检查协议信誉，比较交易手续费，监控滑点，并选择成本最低、速度最快且安全性最高的路径。自主DeFi代理有效降低了用户操作风险，使复杂的金融操作变得直观且可控。

3. 智能研究与信息交互代理

随着DeFi的不断扩展，用户需要处理的信息量也随之增加。价格数据、链上分析、协议文档、治理论坛以及社交媒体讨论，这些信息流让人应接不暇。而在做出资金分配决策之前，整理和验证这些信息更是一项全职工作。

研究与信息交互代理是DeFAI的另一重要应用场景。该代理连接链上浏览器、市场数据接口、GitHub代码库以及治理论坛等多个数据源，帮助用户快速获取并解读关键数据。用户可以向该代理发出诸如：

• “基于我目前的投资组合，ETH的最佳收益策略是什么？”

• “能否找到一个市值比$ANON更大的类似代币？它们的关键差异是什么？$ANON需要上涨多少才能达到类似市值？”

用户无需花费数小时甚至数天来手动研究、验证和交叉检查多方信息，而是依赖研究代理提供简明、基于数据的建议和洞见。这不仅节省时间，还确保用户从众多可信来源获取最新信息，专注于更高层次的决策。

由Heyanon.ai驱动

上述三大DeFAI应用场景——自然语言交易界面、自主DeFi智能代理以及研究与信息交互代理，均由Heyanon.ai主导开发，并计划在一月底推出公测版。这些工具旨在降低用户进入DeFi市场的壁垒，增强信任度，推动去中心化金融向更广泛人群普及。

通过自动化交易生成、链上信息验证以及复杂金融操作执行，DeFAI正引领一场金融革命，使用户真正实现资产自主权，并自由选择集中式或去中心化金融工具，而无需面对繁琐的技术难题。

DeFi未来展望：门槛降低，自由度提升

从传统的Metamask手动交互，到AI辅助的交易生成，再到多步骤自主交易代理，DeFi正在迎来技术变革的新篇章。AI在DeFi领域的深度应用，将极大提升用户决策效率，优化风险管理，并实现无缝的链上交互体验。

在这一新格局下，无论是资深加密投资者还是DeFi新手，都能凭借AI工具轻松管理资产、执行复杂交易，避免因人为失误或信息缺失而导致资产损失。

随着Heyanon.ai等DeFAI工具的不断发展与成熟，去中心化金融将进入一个更加包容、安全且高效的新时代。DeFi不再是小众玩家的专属领域，而是面向全球用户的普惠金融体系。DeFAI的到来，不仅预示着去中心化金融的下一阶段，更加速了DeFi从小众市场向主流市场的演进。