NST|Nestedfi 类Onlyfans经济模式的Social trading,空投活动已开始
钻石手DiamondHands
2022.11.24 20:15:56

能用他人智慧去完成自己工作的人是伟大的。

——管理学家皮阿特

本期YouTube视频:

https://youtu.be/UQVJqKPLlxI

本期哔哩哔哩视频:

https://www.bilibili.com/video/BV1m24y1171Q

最近市场仍在CEX暴雷的余震中惊魂未定。当人们因FTX事件,开始对自己的交易、资产安全和可控性产生怀疑时,整个圈子可能又一次面临着信任危机。

与对CEX的怀疑情绪形成对比的是,Defi、钱包、安全等赛道中的项目,在最近几天冷清的市场环境中均有着令人眼前一亮的市场表现,相关讨论也层出不穷。人们都认为CEX暴雷利好上述题材时,另一个赛道也越来越多竞争选手:Social trading

如果你没有听过这个概念,可以试着考虑下述场景:

在CEX之下,“买什么、去哪买、怎么买”这3个灵魂拷问不光困扰着圈内人,对希望入圈的新手来说也同样如此。如果行业中的大佬、研究员和交易高手,能够通过社交的方式,去分享自己的投资组合,而新人们仅需一键复制他们的组合即可入手相关通证,回答上述问题的门槛是否会变得更低?

在传统金融中,面向不知道圈内概念、不了解市场情况、不具备金融知识的小白,会有基金经理来提供帮助;而在Web3的世界里,中心化的Social trading很常见,但一些项目们也在尝试做去中心化的类似产品,今天我们要介绍的Nested就是其中之一。

它通过钱包、Defi和NFT的结合,让一般用户仅需简单的操作,在完全掌控自己资产的情况下,创建或跟投他人的加密投资组合,同时也给了行业专家们分享自己投资组合的盈利渠道。

通证: NST

NST|Nestedfi 类Onlyfans经济模式的Social trading,空投活动已开始

 

Nested是什么?

构建在Defi上的Social Trading。

Nested提供的功能非常直观易懂,即一站式的构建和管理加密投资组合的Defi应用

但与一般Defi不同的是,Nested在用户界面上增加了社交化的属性:你可以将自己创建的投资组合铸造成NFT分享出去,其他用户看到后可以选择“跟单”,对你的投资组合进行复制;同时目前热门的投资组合也将会以推荐的形式展现出来,你也有可能因为自己的分享而获得“版税”收益。

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整体上看,Nested更像一个去中心化的“帮你投”服务,利用他人构建好的投资策略为自己带来收益。但如果要弄清楚这些功能具体是如何实现的,需要完整的体验产品使用的全流程。

  • 登录/注册:支持Web2常见账号,无需理解钱包等复杂概念

做为一个主打帮投和跟单的Defi产品,有这种需求的用户往往是新手且没有太多的圈内知识和经验。因此,在登录和注册的设计上,Nested提供了常用的Web2登录形式,如谷歌/推特等海外常用社媒账户,以及邮箱和手机号等(左图)。更为方便的是,用户选择上述任一登录方式进行注册后,系统就会在无感知的情况下,自动为用户生成一个钱包(右图)。

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当然你也可以选择直接用小狐狸钱包进行连接,但上述设计对于希望入圈的新手来说可能更加实用。无需了解公私钥等专业复杂概念,系统直接将Web2的账号与背后新创建的钱包进行了关联,之后你再使用相同账号登录时,依然能够使用这个默认创建的钱包进行交易。

  • 创建/分享投资组合:便捷易懂的操作流程

当注册完成后,用户可能希望能够独立的创建自己的加密资产组合。

目前,Nested支持以太坊、Polygon、BNB、Avalanche以及L2的Arbitrum和Optimism等主流公链上的加密资产,用户也可以直接在搜索框中输入通证名称,系统也会自动进行模糊匹配。

而创建投资组合的流程也十分简单:

1.选择标的:搜索希望购入的通证,系统就会自动列出所有被选择的通证清单,形成完整的投资组合;

2.分配组合比例:对组合中每个通证的持仓比例可以进行自由的调节;

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3.设置总预算:在通证种类和比例设置完毕后,选择你需要为此组合支付的总预算。例如在下图中,假设你的钱包中已有其他加密资产,则可以选择用该资产来支付上一步中构建投资组合所需的资金。一旦确认后,这笔总资金将按照上一步的设置,自动地按比例完成购买。

 

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4.增加资金:对于新人用户来说,往往他们创建的钱包当中没有初始的加密资产。这时Nested在钱包资产管理页面直接显示了添加资金的按钮(左图),点击后即可以直接跳到支付关口,在当地法律允许的范畴内,使用国外银行账户或者信用卡等方便的直接购买(右图)。

5.分享投资组合:创建完自己的投资组合后,你还可以选择将这个投资组合分享给他人。在我们实际体验的过程中,发现这种分享有2种形式。

其一,只是单纯的做社媒分享,即通过链接和二维码的方式,告知他人“快来看,你创建了一个投资组合”;其二,点击“发送投资组合”,将投资组合像送礼物一样直接转移给他人。在这种情况下,你创建的投资组合以及投入的资金都会转给他人,相当于你再也没有权限控制自己的投资组合。

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而实现这种发送投资组合的关键,在于NFT。

实际上,在你发送投资组合时,系统会为你的投资组合创建一个NFT,其中包含了你具体的投资金额、组合通证的比例等信息;而发送行为是将这个NFT从你的钱包地址转移给了他人。这个场景中,NFT本质上是代表了对资产的管理权和控制权,转移了NFT也就转移了相关权限。

 

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我们也可以在上图的区块链浏览器中看到,发送投资组合确实形成了一笔NFT转账,而用户实际上没有任何感知。同时如果对方收到了这个投资组合,可以在opensea或者支持查看NFT的钱包界面中,看到由Nested创建的NFT。

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而当对方同样也登录Nested时,可以在自己的管理页中发现由对方转过来的投资组合。此时对方拥有了该投资组合的所有权,可以自主的进行买卖。

这个功能对于老带新来说非常有用,老人可以直接帮你买好他认为有价值的投资组合,然后直接发送给新人,在完成“投资顾问”职能的同时,通过NFT的转移妥善的处理了资产管理权的问题,即“我可以帮你推荐和买,但不要让我跟你的钱混在同一个钱包中”。

  • 复制投资组合:一键操作及版税经济

如果说上面的帮买帮构建组合更适合熟人之间的往来,那么Nested还提供了一个更为面向陌生人场景的选择--复制投资组合。

在Nested的“探索”页中,你可以查看目前市场上其他人已经构建好了的投资组合以及收益表现,并且对感兴趣的人进行关注和收藏。

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而某些用户也会直接展示自己关联的社媒账号如推特等,你也可以通过访问社媒账号来了解他们平时的影响力、过往经历和推荐水平。

同时,你也可以点击一键复制对方的投资组合,此时系统就会直接按照对方所选择的通证和分配比例,让你来进行“跟单”。在这种情况下,你跟单的通证种类、各个通证的投资比例等都是直接复制对方的,唯一不同的在于你可以自由选择希望跟投的金额,同时你也可以用有限的预算,复制多个他人的投资组合。

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在默认的设计中,一旦他人的投资组合进行了调整,如持仓比例等发生了变化,你复制的那一份副本也会发生相应的变化。对于懒人来说,Nested提供了一键无脑复制的选择,但同时你也可以自己设置组合调整的权限,当他人发生变化时自己复制的组合也可以不变。

由于篇幅所限,在此不展示关于投资组合中的调整、卖出及转账等相关操作,所有体验与正常钱包使用非常类似。但值得一提的是,如果你的投资组合被他人复制,你也可以收到一笔“版税”,类似NFT创作者在NFT被转卖时所获得的收入。

在版税界面,你能够清楚的看到自己创建的投资组合被复制的所有历史记录,同时系统会按照某种规则自动计算每笔复制给你带来的版税收益。具体的税费规则会在后文中进行介绍。

这个功能更像是一种投资领域的创作者经济,越多人认可你构建的投资组合,你也就能获得越多的收益。而无论是创建、复制或是调整组合,资产的所有权都还是归属用户个人,整个流程中Nested仅提供平台,但无权限来访问用户资产,让投顾和跟单的流程变得更加去中心化。

Nested经济模型

类Onlyfans模式,空投活动已开始。

Nested对应的通证为NST,目前暂未发布,但我们可以提前对其功能和释放模型等进行评估,进而预判其潜力和价值。

在具体功能上,NST首先可以用于质押,且质押者可以享有一定的好处。例如,质押者可以参与更改 Nested 平台相关参数的投票,和提交改进 Nested 协议的提案,这部分与大多数Defi协议所涉及到的治理权相同,不做过多解释。

另外的一个重点是,质押NST的用户可以分享到Nested平台所产生的交易费用,即业务收入;以及Nested用于奖励质押者的额外的NST通证。

关于平台所产生的的交易费用,Nested做了更进一步的解释:针对投资组合的操作会被收取交易费用,包括投资组合的创建、更新或出售等。例如创建、更新、存入资产等等不会让整个Nested的TVL减少的动作,每次发生都会被收取操作金额0.3%的费用;而如果涉及到提现或者卖出等影响整个池子的TVL的动作,则会按照操作金额的0.8%进行征收。

无论收费比例如何,对于复制投资组合相关的一系列操作(复制原始组合、跟随投资组合更新、卖出复制的组合等)来说,总收取费用的50%会给到投资组合的创建者,而剩下的一半将会给到Nested平台本身。

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此外,交易费用的分成是在业务发生时瞬时结算的,即NST的质押者或投资组合的创建者能够立刻收到NST收益。而对于另外一部分业务逻辑之外单独的质押奖励,Nested采取了鼓励长期锁仓的方式进行分发。

质押NST的时间越长,能够获取的额外NST收益就越多。而且在每个产生收益的时间点到来时,如果你选择立即领取,则会被系统征收60%的罚款;反之如果你选择1年之后再领取,则不会被征收罚款而拿到100%的收益奖励。

最后,NST的质押者在使用平台的功能时,也可以获得手续费的折扣与减免。在了解完质押功能之后,其他需要关注的通证作用是高级内容的获取和优先推荐

当整个平台上存在大量投资组合时,如何获取更加优质的信息就成为了一个更加紧迫的需求。在Nested的设计里,用户可以通过向他人支付NST作为月费,来解锁私人投资组合,这个机制与Onlyfans的订阅机制类似;此外,用户也可以将NST作为打赏小费来支付给他人

而对希望创作投资组合而获取版税收入的用户来说,Nested模仿了Curve的贿选机制,允许这类用户通过支付更多的NST,来让自己的投资组合展示在更加显眼的位置被更多人看到,类似竞价排名的机制。

整体来看,NST的价值与Nested平台业务发展的好坏强相关。当越多人使用该平台时,产生的手续费越多,同时投资组合的供给侧(创作者)和需求侧(用户)也才会有更多使用NST获取利益的动机。

回到通证设计的模型本身,NST的总量被设计为1.5亿个,具体的TGE时间官方未给出明确的说明,但从公布的路线图来看,通证发放的时间应该不会晚于2023年的3季度。

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另外,在用户最为关注的空投问题上,Nested则给出了一种类似马拉松长跑的奖励模式。首先,被分配于空投的NST总量约有262万个,但获取空投的多少并不取决于单独的某一次交互。

从今年5月2日0点之后的每一个星期,都会被Nested算作一个计算单位。而计算单位里的每一个小时,Nested都会对平台的用户状态进行一次快照,即一周会有168(24X7)次快照。随后Nested会对每一次快照的用户表现进行评分,并在TGE之前算出该用户在所有计算单位时间里的总分,而决定总分高低的因素包括:

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1.所有投资组合的总价值。

2.复制他人投资组合的副本总数及其总价值。

3.多链使用情况。

4.Nested 上的活动量——创建、管理、复制、存放、编辑分配等。

值得注意的是,每1小时的快照状态将在下1小时清零。这也就意味着,理论上你需要持续不断的使用Nested才能将奖励最大化,如果你某一段时间很活跃,之后更长的时间里完全不活跃的话,最后能拿到的奖励也会很低。

资方与团队情况

法国开发团队,JumpCrypto背书。

在Nested的官网上我们并没有发现关于团队成员的公开信息,不过在Nested的Github代码库中,我们发现了主要代码贡献者的一些共性。从他们个人主页的位置信息来看,成员大多数都在法国,且都以匿名的形式出现,相关个人推特账户的关注量也不多,整体上偏低调。

从开发的过往经历来看,部分成员除了本项目外,也有其他Web3项目及Solidity语言的开发经验。

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而在资方上,从官方显示的信息来看,Nested得到了圈内知名VC和天使投资人的背书,包括JumpCrypto和对冲基金大鳄Alan Howard,但投资金额和轮次没有明确信息。

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需要注意的是,上述VC相关组织及天使投资人也在FTX事件中受到了不同程度的牵连损失。我们无法判断受损失的投资人投过的其他项目是否也会受到波及影响,产品本身运作的独立性、连续性和健康程度仍需要进一步的市场观察,但如果仅粗暴的认为FTX相关波及方投过的项目都没有好的发展前景,也存在偏颇之处。

Nested潜力与风险

潜力:

+ Socialtrading叙事在CEX暴雷后拥有市场

Nested本质上还是Defi,在叠加跟单投资组合功能后,使得用户在掌控自己资产的情况下,寻找和模仿他人的交易策略,而无需经过CEX。这种产品部分的回答了目前市场暴雷后去哪买,怎么买,买什么的问题。

+ 用户体验上佳,操作门槛低

无需创建钱包,以及提供当地货币购买渠道,对于新人用户来说都是非常友好的选项。同时将Defi的swap、NFT和链上转账等功能封装起来,在用户视角上提供傻瓜式的点击操作,使得用户无需深入了解圈内知识即可获得上佳交易和跟单体验,这种产品设计值得学习。

+ 社交属性易传播

Nested的探索版块目前已经有大量的用户构建投资组合,其中不乏海外社媒大V。这些影响力大的用户出于自己的业务需要也会充当投资顾问的角色,而他们使用和分享Nested并通过自己的社媒渠道加以推广,也使得产品在传播上变得更加便捷和容易。

风险:

审计问题

该产品本质上涉及到资金的存取及兑换,其产品代码是否安全是需要考虑的重点问题。在其社交账户上官方也公开表示目前其产品正在等待审计,因此没有支持更多的通证和协议。

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- 用户无需了解钱包细节,但也容易产生风险

使用Web2账号登录Nested之后,系统将自动为新用户创建钱包,用户对钱包的公私钥等无需特别关心。而对于小白用户来说,这种设计确实带来了便利,但其中可能也包含着懒的代价。

由于无需在意钱包的这些技术细节,一旦涉及到私钥相关的内容,用户在没有防护意识的情况下很容易产生风险。例如在Nested的账户管理页中,你甚至可以在网页浏览器上直接看到与Web2账户绑定的钱包私钥,这对于新手用户来说是一种较为危险的环境;疏于管理、账户被盗或者网页浏览器漏洞都有可能对资产本身造成威胁。

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投资人的牵连影响

如前文所述,Nested的资方一定程度上受到了FTX事件影响,该产品本身是否能连续健康发展也有待观察。

在参与市场时,你会被多种不同类型的信息裹挟,以至于无法做出正确的决策。此时关注一些他人的投资组合及其表现,也许会有新的发现。

毕竟,能用他人智慧去完成自己工作的人,才是伟大的。

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